El Fraude

ANALISIS DEL FRAUDE

Qué es un fraude? Es el engaño del cual de vale una persona para sacar beneficio de otra. Teniendo en cuenta que el fraude al igual que las tecnologías van evolucionando a mayor control del fraude más se incrementa las modalidades para realizarlo.

En los países menos desarrollados están más propensos a ser víctimas de los fraudes llámese a nivel bancario saqueo de cuentas de ahorros, valiéndose de los medios electrónicos como el internet y las transferencias electrónicas para realizar este tipo de fraude, las mismas páginas de ventas por internent están inmersa en esta situación, ya que las medidas de control como la penalización de la misma se encuentra con muchos vacíos legales.

El fraude empresarial es la modalidad más frecuente en los fraudes, bien sea por parte de los directivos o de los empleados de la misma, también está presente la moral y la ambición desmedida de algunas personas para cometer fraude a nivel empresarial y por falta de controles internos y fallas en la administración de las mismas, ya sea porque no se tiene un nivel salarial que verdaderamente reconozca la labor de un trabajador y se sienten mal pagos y explotados por su patrono, en venganza deciden realizar fraude en las empresas como robos de material, desfalcos en la parte financiera.

Las modalidades de fraude van desde la presentación de documentos falsos para obtener un crédito hasta la utilización de dinero mal habido en empresas fachadas, siendo estas las últimas modalidades para lavar dinero procedente del narcotráfico.

Hay un sinnúmero de modalidades para realizar fraudes en la actualidad y las empresas más afectadas por este delito son las compañías aseguradoras, las entidades bancarias, las entidades financieras, las mismas empresas del estado son víctimas de fraude, como la DIAN.

Fraude global

“Ante la sofisticación tecnológica del crimen organizado, que ha abierto grietas en la seguridad de los medios de pago en México, la experiencia reciente nos muestra que la globalización de los mercados financieros ha propiciado colateralmente la internacionalización en la actividad de las bien organizadas bandas de delincuencia.

En 1997, la banca mexicana perdió cerca de mil 500 millones de pesos, principalmente por fraudes con tarjetas de crédito y cheques, 10 por ciento fue por asaltos a sucursales bancarias y el resto (mil 350 millones de pesos) por fraudes con plásticos y cheques, en hechos delictivos tanto de falsificación de cheques como de falsificación y operaciones fraudulentas de tarjetas de crédito”.

En nuestro país, sufrimos fraude de manera continua con la falsificación de billetes y monedas de alta denominación, desde hace tiempo, esta modalidad dejó de ser un buen negocio para la delincuencia organizada. Y es que los avances tecnológicos están siendo bien aprovechados por los “cerebros” de estas bandas en la producción de cheques y tarjetas de crédito apócrifos (es decir, que son emitidos a nombre de personas que no existen).

El país se enfrenta a bandas delincuenciales organizaciones profesionales muy complejas y con gran capacidad tecnológica para desarrollar esquemas de fraude a nivel nacional e internacional.

Esto trae como consecuencia el deterioro en la económica de un país, en los planes de desarrollo social ya que si defraudan a las entidades del estado comprometen el desarrollo de planes sociales de un departamento y a su vez esto implica más pobreza y menos oportunidades trabajar de manera correcta, es nece4sario que tanto las empresas privadas como del estado trabajen mancomunadamente y desarrollen controles eficaces para detectar y prevenir el fraude y constantemente se estén retroalimentando dichos controles para así no dar espacio al mismo.

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