PROGRAMA DE FORMACIÓN:Tecnólogo en gestión bancaria y de entidades financieras

CUESTIONARIO PARA VALORAR CONOCIMIENTOS

1. DATOS GENERALES

1. INSTRUCCIONES PARA EL DILIGENCIAMIENTO

Estimado Aprendiz: le sugiero tener presente la información contenida en este Instrumento de Evaluación, el cual ha sido realizado para recoger verificar y valorar sus conocimientos de la actividad de Aprendizaje: Conocer la estructura e importancia del sistema financiero Colombiano.

Lea cuidadosamente cada una de las preguntas y responda de manera clara, concisa, precisa y preséntelas a su Instructor.

Usted debe:

• Analizar tranquilamente cada pregunta
• Solicitar explicación sobre aquellas palabras o expresiones que le generen dudas.
• Valoración: Esta prueba se considera aprobada si contesta acertadamente todas las preguntas  planteadas

1. FORMULACION DE PREGUNTAS

Instrucciones: selecciona la opción que responda mejor a la pregunta siguiente.

1. Es la principal función del sistema financiero colombiano:

1. Brindar financiación a las personas que los necesiten en aras de contribuir al dinamismo de la economía
2. Asesorar en la consecución de recursos a familias y empresas
3. Garantizar el libre flujo del dinero en la economía
4. Recibir los excedentes de liquidez de las unidades superavitarias para transferirlas a las unidades deficitarias

1. Se entiende como la diferencia entre la tasa de captación y la tasa de colocación:

a. Intermediación contable

b. Ganancia financiera

1. Margen de Intermediación financiera
2. Margen de contribución

1. En la siguiente pregunta debe relacionar los términos del lado izquierdo con el lado derecho relacionados con las funciones del banco de la republica:

a. Funciones cambiarias                      1) A el acuden en caso de iliquidez transitoria       A) a1, b3, c2, d4

b. Banquero del gobierno                   2) Administrar las reservas internacionales               B) a2, b3, c1, d4

c. Banquero de ultima instancia        3) Canaliza los recursos que recibe el estado         C) d1, b2, c4, d3

d. Promotor de la cultura                    4) Ofrece servicios de bibliotecas especializadas   D) c1, d2, c3, d4

1. Se entiende por                                al conjunto de instituciones financieras que no atienden, ni directa ni personalmente, a los usuarios del sistema financiero, sino que actúan como intermediarios entre ellos y los establecimientos bancarios para gestionar la consecución de recursos.[pic 2]

a) Banca comercial

b) Banca hipotecaria

c) Banca especializada

d) Banca de segundo piso

1. Proteger la confianza de los depositantes y acreedores en las instituciones financieras a él inscritas, administrando un seguro de depósitos es el objetivo principal del:

a) Superintendencia financiera

b) Ministerio de Hacienda

c) CONPES

d) Fogafin

1. Dentro de las instituciones que se presentan a continuación cuales son establecimientos de crédito: (señálelas)

1. Fiduciarias.
2. Banco Comercial.
3. Sociedades de intermediación cambiaria y de servicios financieros especiales.
4. Corporación financiera.
5. Almacenes Generales de Depósito.
6. Cooperativa Financiera.
7. Compañías de financiamiento

7. Una persona que directa o indirectamente provea, recolecte, entregue, reciba,     administre, aporte, custodie o guarde fondos, bienes o recursos de integrantes, o a grupos terroristas, realiza una actividad relacionada con:

a. Lavado de activos

b. Extorsión

c. Secuestro

        d. Financiación del terrorismo

8. El que adquiera, resguarde, invierta, transporte, transforme, custodie o administre bienes ILICITOS, está incurriendo en:

a. Financiación del terrorismo

b. Lavado de activos

c. Narcotráfico

                d. Contrabando

9. Esta entidad tiene como misión prevenir y detectar operaciones relacionadas con el LA/FT mediante la centralización, sistematización y análisis de la información que recauda:

a. Ministerio de Hacienda

b. Superintendencia Financiera de Colombia

c. UAF

                 d. Unidad de Información y Análisis Financiero

10. El SARLAFT que implementen las entidades vigiladas debe comprender como mínimo las siguientes etapas:

a. Seguimiento del riesgo, análisis del riesgo, controles del riesgo, reportes del riego

b. Selección del riego, medición riesgo, monitoreo del riesgo y reportes entidades.

c. Identificación del riesgo, medición del riesgo, control del riesgo y monitoreo del riesgo

                d. Modelación del riesgo, análisis del riesgo, control del riesgo, evaluación del riesgo

11. Es la posibilidad de pérdida en que incurre una entidad por desprestigio, mala imagen, publicidad negativa, cierta o no, respecto de la institución y sus prácticas de negocios, que cause pérdida de clientes, disminución de ingresos o procesos judiciales.

a. Riesgo Operativo

b. Riesgo Legal

c. Riesgo ambiental

                d.Riesgo Reputacional

12. Son factores de riesgo Operativo los siguientes.

a. Los referentes a los procesos de crédito

b. Los referentes a la tecnología y la infraestructura

c. Los referentes a factores externos

                d. El recurso Humano, los procesos, la tecnología, la infraestructura y los acontecimientos externos

13. Es el área o cargo, designada por el Representante Legal de la entidad, que debe coordinar la puesta en marcha y seguimiento del SARO.

a) Oficial de Cumplimiento

b) Auditoria Interna

c) Junta Directiva

                d) La unidad de riesgo operativo

14. Cuenta con el talonario de cheques (chequera) con los cuales puede realizar pagos., Puede obtener la Tarjeta Débito MasterCard para realizar compras de bienes y servicios, cuenta con cupo de sobregiro, puede aperturarse individualmente, conjuntamente y alternativamente.

           a. Cuenta de ahorros

           b. Cuenta transaccional

           c. Cuenta corriente

                           d. Cuenta tradicional        

15. Cuáles son las principales características de un CDT:

a. No es redimible antes de su vencimiento                                                            1)a,b,e

b.  Es una inversión de renta variable                                                                        2)a,c,e

c. Su plazo mínimo es de 30 días y el máximo hasta más de un año                    3)b,c,e

d. Es un certificado de ahorro a término                                                                   4)e,d,b

                 e. Es un título valor negociable por endoso y en el mercado secundario

16. Es el constituido por las operaciones activas de crédito realizadas con personas naturales para financiar la adquisición de bienes de consumo o el pago de servicios para fines NO comerciales o empresariales

a) Crédito empresarial

b) crédito financiero

c) crédito de consumo

d) crédito rotativo

17. Las líneas correspondientes al crédito de consumo son:

...