Carta De Cobro O Cobranza

CARTA DE COBRO O COBRANZA

Las comunicaciones de cobranzas se utilizan para recordar los atrasos en los pagos crediticios y tratar de recobrar la cartera.

La cobranza es una opción delicada que requiere de la Secretaria mucha diplomacia; psicología, para poder aplicarla en el momento.

Toda carta de cobro requiere:

1. Cortesía: Siempre la Secretaria debe dar una explicación sobre las causas que obligan a cobrar.

2. En cada una de las cartas de cobro se debe detallar el valor de las facturas o conceptos adeudados, sus números y demás referencias.

3. Se debe dar facilidades para poder pagar esa cuota atrasada, por ejemplo una refinanciación.

Se acostumbra a enviar hasta tres cartas de cobros a medida que las circunstancias así lo requieran.

La primera carta es solo un aviso recordatorio que la factura no fue cancelada en la fecha estipulada.

A los 8 días se envía la segunda carta describiendo las condiciones de pago y colocando una fecha limite.

En la tercera carta, ya sabemos que el cliente tiene problemas económicos y debemos invitarlo a un arreglo amistoso en las oficinas. Es el momento de ofrecerle la refinanciación de su cuenta y advertirle amistosamente que la mora traerá consecuencias jurídicas.

La cuarta carta es llamada ULTIMATUM, donde se le hace saber que su deuda pasará al Departamento Jurídico para embargo de sus bienes

CARTA DE COBRANZA

Serie a deudores morosos.

OBJETIVOS

• Cobrar una cuenta vencida

• Conservar la simpatía y buena voluntad del cliente o deudor.

FACTORES QUE ASEGURAN EL ÉXITO:

• Conocimiento amplio del cliente.

• Programa sistemático de cobranza.

• Tono adecuado.

ETAPAS

• Notificación amistosa.

• Segunda notificación.

• Discusión o Ultimátum. CARTA PERSONAL

ETAPAS:

Etapas propuesta por otro autor (3 cartas):

1- recordar saldo vencido (estado de cuenta).

2- reiterar notificación anterior. Solicitar pago. Ofrecer oportunidad de refinanciación.

3- referirse a notificaciones previas. Otorgar último plazo para pagar. Anunciar acción judicial.

FRASES MODELO

PRIMERA NOTIFICACIÓN:

-Por la presente hacemos/queremos recordar a Uds. el vencimiento de la factura N°…. del día...

-Les rogamos verifiquen su estado de cuenta adjunto, dado que muestra un importe pendiente a nuestro favor de $...Agradecemos se sirvan cancelar este saldo a la brevedad.

-Nos dirigimos a Uds. para recordarles que el día… les enviamos nuestra factura N°…, cuyo importe aún no ha sido saldado.

REITERACIÓN DE REQUERIMIENTO DE PAGO:

-Nuevamente llamamos su atención al saldo de su cuenta con nosotros por la suma de $..., que venció el día…

-Nos permitimos recordarles que aún sigue sin saldar en su cuenta el importe…

-Les rogamos la pronta cancelación de nuestra factura N°… de fecha..

-Les agradeceríamos, si no lo han hecho en el ínterin, el envío de un cheque por la cantidad correspondiente

-Nos hemos dirigido a Uds. en dos ocasiones anteriores para solicitarles el pago de nuestra factura N°… de fecha….

-A pesar de la prórroga de pago que les hemos concedido, Uds. no han atendido el pago pendiente.

-Esta situación nos preocupa…

-No dudamos que esta situación sea ajena a su voluntad…

-Sin embargo, dado que ya han disfrutado de una prórroga comercial considerable, les exigimos ahora nos hagan llegar su cheque hasta el día… a más tardar.

-No podemos diferir por más tiempo el cobro, ya que debemos cumplir nuestros

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