Sobre lavado de activos

Taller Semana 1 Sarlaft

1. Analice cuidadosamente el siguiente caso donde se presenta un problema relacionado con lavado de activos.

CASO - sobre lavado de activos

Una operación reportada como sospechosa por medio de la cual se pretendían ingresar 1.100 millones de pesos a la Corporación Financiera Nacional y Suramericana, Corfinsura, permitió a la Fiscalía acusar a cuatro personas por el delito de lavado de activos.

Los hechos investigados por un fiscal de la Unidad Nacional contra el Lavado de Activos ocurrieron el 3 de julio de 2002, cuando Carlos Humberto Blanco Zambrano trató de ingresar a Corfinsura diez bonos por valor total de 1.100 millones de pesos a nombre de Asesores Inversiones y Valores Ltda., “Asinva”.

La negociación no fue aceptada por Corfinsura, pues “Asinva” no reunía los requisitos exigidos para esta clase de transacciones. Sin embargo, Blanco Zambrano volvió a adelantar el trámite como persona natural, sin que la información financiera de la empresa y del cliente guardaran relación con la operación que pretendía efectuar, y que la Corporación reportó como sospechosa.

El fiscal instructor estableció que los bonos adquiridos no eran los únicos que pretendía cobrar el hoy acusado, quien en circunstancias similares negoció otros títulos valores por sumas millonarias, sin soporte lícito.

2. Con base en el caso, responda los siguientes puntos:

a. ¿Qué práctica de lavado de activos se usó en el caso?

Rta: En mi opinión, el objetivo del señor Carlos Blanco fue limpiar el dinero ganado con actos ilícitos mediante los bonos falsos. Creería que este tipo de lavado de activos se debe a la falsificación de cheques y bonos, que consiste en ingresar dineros ilícitos a la entidades bancarias de tal modo que los bancos utilicen ese dinero para cualquier tipo de transacciones futuras y a la hora de reclamar dichos bonos, el dinero que sea entregado por el banco sea dinero limpio.

b. ¿Cuáles de las consecuencias se pueden visualizar en el caso y explique por qué?

•Consecuencias sociales

Rta: En el ámbito social se vería muy perjudicado, ya que cuando estas organizaciones ilícitas tuvieran éxito con este tipo de “negocios” seguirían realizándolos y perjudicaría el desarrollo social.

•Consecuencias económicas

Rta: La economía decrecería, ya que la empresas legalmente constituidas empezarían a tener perdidas por la circulación de tales dineros.

•Consecuencias políticas

Rta: Las organizaciones ilícitas podrían empezar a financiar campañas con dichos dineros y la política tradicional empezaría a perder autoridad.

•Consecuencias para la entidad financiera donde ocurrió el caso

Rta: Podría perder prestigio frente a sus otros clientes y podría tener asuntos de mayor gravedad al entrar en investigación por la Superfinanciera.

•Consecuencias internacionales

Rta: Los demás países podrían tomar como opción a Colombia para limpiar dineros ilícitos en negocios internacionales y mundialmente sería considerado como un paraíso fiscal.

•Consecuencias para los empleados de la entidad donde ocurrió el caso.

Rta: Laborar con entidades que permitieran la entrada de dineros ilícitos podrían generarles problemas judiciales.

3. Con sus propias palabras defina qué es lavado de activos.

Rta: Es una actividad ilegal en la que se invierte dineros de procedencia ilícita en actividades licitas para legalizar este dinero.

4. Explique y sustente cuáles serían los 3 principales beneficios que obtiene el país al combatir el lavado de activos.

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