Lavado De Activos

 Lavado de Activos: (LA) Lavado de dinero, ó también conocido como lavado de capitales, es una figura que busca darle apariencia de legalidad a unos dineros de origen ilegal, logrando que circulen sin ningún problema en el sistema financiero.

 La UIAF: Unidad de Información y Análisis Financiero "Es la Unidad de Inteligencia Financiera del país que tiene como fin prevenir y detectar operaciones relacionadas con el lavado de activos y la financiación del terrorismo, mediante la centralización, sistematización y análisis de información que recauda, con el fin de entregar información a las autoridades competentes.

 SEÑALES DE ALERTA: según la UIAF, son componentes que contribuyen a la construcción de elementos de juicios sólidos y relevantes, que sirven como punto de partida para la investigación y juzgamiento de los casos de lavados de activos y financiación del terrorismo. Es una característica o elemento que nos permite determinar un posible comportamiento que proviene de un delito o determina un fraude.

 OPERACIÓN INUSUAL: es aquella operación cuya cuantía o características no guardan relación con la actividad económica del cliente y la entidad no le haya encontrado explicación o justificación que considere razonable.

 ROS – reporte de operaciones sospechosas: son los hechos o situaciones que posiblemente están relacionadas con el lavado de activos o financiación del terrorismo.

 Financiación del Terrorismo: El financiamiento del terrorismo (FT) es cualquier forma de acción económica, ayuda o mediación que proporcione apoyo financiero a las actividades de elementos o grupos terroristas. Aunque el objetivo principal de los grupos terroristas no es financiero, requieren fondos para llevar a cabo sus actividades, cuyo origen puede provenir de fuentes legítimas, actividades delictivas, o ambas.

 D.M.G. Grupo Holding S.A., conocida usualmente por sus siglas DMG (David Murcia Guzmán), es una empresa colombiana, intervenida luego de que se cayeran múltiples pirámides en Colombia y siendo esta parte de la crisis de las pirámides en Colombia, por lo que es acusada por las autoridades financieras y los medios de comunicación de prácticas tales como lavado de dinero, Esquema de Pirámide y Esquema Ponzi, los cuales son sancionados en Colombia bajo la figura de «captación masiva e ilegal de dinero»,4 pero autodefinida como una comercializadora de bienes y servicio a través de tarjetas prepago y que revierte a sus clientes pagos por publicidad en un esquema de mercadeo multinivel. Su fundador, principal accionista y representante legal es el controvertido empresario David Murcia Guzmán.

 CRISIS DE LAS PIRÁMIDES: o el escándalo de las pirámides son el nombre dado en Colombia a una serie de acontecimientos ocurridos en 2008 dados a raíz de la quiebra e intervención estatal de varias empresas que, bajo diferentes figuras, ofrecían grandes retornos de inversión a sus clientes y que han sido acusados por las autoridades colombianas de actividades ilegales tales como esquemas piramidales, captación ilegal de dinero y lavado de dinero. La sospecha de inversiones en pirámide ha hecho que los medios de comunicación se refieran originalmente a todas estas empresas como Pirámides, aunque se sospecha que algunas de ellas esconden otro tipo de delitos tales como blanqueo de activos producto de otras actividades ilegales, principalmente del narcotráfico.

 EL NARCOTRÁFICO: es una actividad ilegal y globalizada que radica en el cultivo, fabricación, distribución, venta, control de mercados, consumo y reciclaje de utilidades inherentes a la droga de procedencia ilegal. Sin embargo dicho concepto de ilegalidad puede variar dependiendo de la normatividad de algunos países u organizaciones internacionales, que pueden determinar

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