Lavado De Activos

SERVICIO NACIONAL DE APRENDIZAJE

SENA

Elaborado por:

Camilo Andrés Hoyos Tejada

“El cliente, fuente principal de la actividad financiera”

Tutor:

Jaime Alberto Londoño Briseño

2013

INTRODUCCION

Es importante saber que el cliente es la fuente principal de la actividad financiera, que cada uno de los métodos para la prevención del lavado de activos se hacen más eficientes si conocemos a nuestros clientes.

PREGUNTAS RESPUESTAS

1- COMENTE BREVEMENTE EN QUÉ CONSISTEN LOS 3 REQUISITOS QUE LAS ENTIDADES FINANCIERAS DEBEN CUMPLIR PARA VELAR POR LA PREVENCIÓN DEL LAVADO DE ACTIVOS

Respuesta:

Señales de alerta o alertas tempranas prevención

Situaciones, eventos, cuantías, indicadores cuantitativos y cualitativos, razones financieras.

A) Descripción de los procedimientos para el conocimiento de los inversionistas y

Confirmación de la información, indicando los niveles o cargos responsables de su

ejecución.

B) Las funciones, responsabilidades y facultades de los administradores y demás

Funcionarios de la entidad a cargo del cumplimiento de las normas legales e

internas en materia de prevención y control del lavado de activos.

C) Los criterios y procedimientos necesarios para prevenir y resolver conflictos de

Interés que puedan surgir en el desarrollo de su objeto y, en especial, en la

Detección y análisis de operaciones inusuales y determinación y reporte de

Operaciones sospechosas.

2. ELABORE UN CODIGO DE CONDUCTA CON AL MENOS 8 ASPECTOS RELEVANTES

3. MENCIONE CUÁLES SON LOS PRINCIPALES CONTROLES QUE DEBEN IMPLEMENTAR LAS

INSTITUCIONES FINANCIERAS PARA IMPEDIR SER VÍCTIMAS DE LAVADO DE ACTIVOS.

Respuestas:

Para controlar el riesgo de LA/FT las entidades deben como mínimo:

a) Establecer las metodologías para definir las medidas de control del riesgo de LA/FT.

b) Aplicar las metodologías establecidas en desarrollo del literal anterior sobre cada uno de los factores de riesgo y los riesgos asociados.

c) Establecer los niveles de exposición en razón de la calificación dada a los factores de riesgo en la etapa de medición.

d) Realizar los reportes de operaciones sospechosas a la Unidad Administrativa Especial de Información y Análisis Financiero – UIAF.

4. QUÉ ES LA LISTA CLINTON Y PARA QUÉ SIRVE?

La Lista Clinton es una base de datos, o “lista negra” llamada oficialmente: Specially Designated Narcotics Traffickers o SDNT list, es una lista dónde se agrupan empresas o personas de todo el mundo que para los Estados Unidos de Norteamérica, han tenido nexos con dineros del narcotráfico, han sido narcotraficantes o han estado inmersos en delitos de lavado de activos.

Esta lista es redactada por el Departamento del Tesoro de Estados Unidos, y se creó en el año 1995 durante el mandato del presidente Bill Clinton, de allí toma su nombre común: “lista Clinton”, como parte de una guerra contra el narcotráfico, una herramienta que bloquea a un grupo de personas dentro de un mundo financiero, prohibiendo también que ejerzan negociaciones con empresas Estadounidenses. Dentro de su país estas empresas o personas, no incurren en

...