Control Cambiario

CAPITULO II

MARCO TEORICO

Antecedentes con la investigación

Desde que el Control Cambiario se implementó en Venezuela en el año 2003, la población se ha visto en la necesidad de acostumbrarse a un cambiante y riguroso proceso de obtención de divisas supervisado por la Comisión, en donde el usuario se ve inmerso en variadas reglamentaciones cambiantes y rigurosas en organismos de Control Cambiario constantemente creados cada año para realizar funciones similares pero con reglamentaciones diferentes y más complejas para la obtención de una más limitada cantidad de dólares americanos ($USD), como es el caso del SITME, CADIVI, SICAD, y SICAD II.

A principios del decreto, únicamente se otorgaban divisas a viajeros y empresas de importación; posteriormente se dio paso a las operaciones electrónicas (compras por Internet) con otras divisas. Para el año 2007, cualquier persona que tuviese una tarjeta de crédito tenía la posibilidad de gastar hasta 5.000 $ USD para consumos en el exterior, 3.000 $ USD para operaciones electrónicas, y la posibilidad de retirar hasta 500 dólares al mes, a través de los cajeros automáticos ubicados fuera del país, además del conocido "Efectivo para Viajeros," que consistió en un cupo de 600 dólares en efectivo por año.

Para aquellos que no calificaban para obtener una tarjeta de crédito, algunos bancos ofrecieron tarjetas de crédito pre-pagadas, que se otorgaban con el único fin de obtener las divisas. Se trataba de tarjetas con un límite de crédito de Bs. 0, de manera que el usuario debía depositar el monto total antes de realizar un consumo; similar a una tarjeta de débito, con la diferencia de que tenía la firma de un ente emisor de tarjetas de crédito.

En el año 2008, CADIVI restringió aún más el proceso de obtención, reduciendo de 3.000 $USD a 400 $USD el cupo de operaciones electrónicas, a su vez, la Superintendencia de Bancos y Otras Instituciones Financieras (SUDEBAN) ordenó un plazo para la utilización de las anteriormente mencionadas Tarjetas de Crédito Prepagadas en el exterior hasta el 11 de enero de 2008, por lo tanto a partir de ese momento quien no tuviese una tarjeta de crédito propia, no podía tener acceso a las divisas. Adicionalmente, se exigió que las tarjetas tuviesen como mínimo seis meses de antigüedad para que su titular pudiese tener acceso a las divisas. Sin embargo, el cupo para Viajes en el Exterior se mantuvo en 5.000 $USD, de la misma manera, la cantidad máxima de efectivo baja de 600 a 500 dólares anuales. Esto creó una escasez de divisas extranjeras porque la confianza en el bolívar se redujo y aumentó la demanda de divisas, especialmente el dólar de USA.

Para el 31 de diciembre del mismo año según Gaceta Oficial Nº 39.089 del 30 de diciembre de 2008, CADIVI reduce el cupo anual para viajeros a $2.500 anuales. Además, para el año 2009, CADIVI establece nuevas normas para la presentación de documentos, exigiéndole a los usuarios: carpetas, separadores, etiquetas y numeración de folios, en estricto orden según lo establece el Manual de Normas y procedimientos que se puede encontrar en su portal web.

Para el año 2010, Cadivi ajusta el cupo de tarjetas de Crédito para viajeros a $3.000 en aquellos usuarios que viajen a Europa, África, Asia y Oceanía (Para el resto se mantiene un máximo de $2500 de acuerdo al destino y duración del viaje), además de autorizar $500 en efectivo ahora también para los menores de edad, los cupos de operaciones electrónicas se mantienen en $400 anuales, sin embargo todavía exigiendo Carpetas, Separadores, Etiquetas y numeración de folios en estricto orden según lo establezca el Manual de Normas y procedimientos.

Supresión y Creación del CENCOEX

Para el 15 de enero de 2014, el presidente Nicolás Maduro anuncia que CADIVI cierra sus operaciones y este pasa a formar parte del Consejo Nacional de Comercio ExteriorCENCOEX

Para Marzo del año 2014, se reduce el cupo preferencial de viajero para usuarios con destino a Miami a $700, y se suspende el otorgamiento de remesas a través del CENCOEX para usuarios con destino a Panamá, con motivo del rompimiento de las relaciones diplomáticas y comerciales con dicho país. Sin embargo, esta suspensión culmina luego de que fueran retomadas las relaciones diplomáticas. Por otro lado, el cupo para operaciones electrónicas con proveedores en el extranjero fue reducido a 300 $ USD, establecido en Gaceta Oficial extraordinaria N 6.122.

Meses más tarde, a finales del mes de febrero surge una nueva alternativa para la obtención de divisas. El Sistema Complementario de Administración de Divisas (SICAD II), que a diferencia del SICAD I (Antiguo Sistema de Transacción de Títulos de Moneda Extranjera, SITME), permite participar las personas naturales y empresas residenciadas en el país en transacciones en divisas, a través de operaciones de compra y venta, en moneda nacional, de divisas en efectivo, así como de títulos valores denominados en moneda extranjera emitidos por la República, o cualquier otro ente, público o privado, nacional o extranjero.

A través de este sistema, los ciudadanos venezolanos interesados en comprar o vender divisas o títulos denominados en moneda extranjera participan en subastas para la obtención de capital extranjero por intermedio de los bancos universales, comercaiels, bancos microfinancieros, e instituciones financieras autorizadas para actuar en el mercado de valores. Para esta operación, no se admiten cotizaciones de tasas inferiores a Bs. 6,30 por dólar.

El sistema se erige como una alternativa a los sectores que no están incluidos en los demás sistemas de obtención de divisas del CENCOEX (SIcad I y dólar preferencial). La taza en la que se transan las divisas es publicada diariamente por el BCV al terminar las operaciones cambiarías, y su primera cotización se sitúo alrededor de los 49 Bs./$USD. Según fuentes oficiales, el valor es determinado por el promedio de las cotizaciones hechas a lo largo de la jornada de subastas. Y el procedimiento para participar en estas operaciones se encuentra publicado en el Banco Central.

Irregularidades

Cabe destacar que el mismo Vicepresidente Rafael Ramírez admitió que de Cadivi se habrían robado alrededor de 25.000.000.000 $ (veinticinco mil millones de dolares) y hasta el momento no han presentado culpables de esta situación, por lo cual dá a entender que es corrupción dentro del gobiero Bolivariano. En este sentido, el estado aseguró que se realizaban investigaciones por parte de la fiscalía general de la república, y que próximamente serían presentados los responsables de este hecho. Tanto trabajadores de CADIVI como usuarios del sistema han sido acusados por hechos de corrupción, a pesar de que los dolares asignados en el presupuesto nacional para el 2013 con el objetivo de suplir la demanda de dolares en CADIVI fue mínima en comparación con otros mecanismos de obtención de divisas como el reciente SICAD.

En otro orden de ideas, si bien CADIVI permite obtener hasta 500 $USD en efectivo al año por persona, algunos usuarios han visto esto insuficiente, por lo cual, utilizan mecanismos alternos para convertir los montos aprobados para la tarjeta de crédito en efectivo. A estos usuarios se les ha denominado raspa cupos por el mismo presidente Nicolás Maduro. El Vicepresidente del Área Económica, Rafael Ramírez, ha acusado a los raspa cupos de la crisis cambiaria que se ha suscitado en Venezuela, él los acusa de haber estimulado el mercado alterno de divisas o mercado negro.

Tipos de Control de Cambio

En los tipos de cambio puede existir flexibilidad ó rigidez, como un conjunto de infinitas variables dentro de los tipos de cambio, a efectos analíticos. Sin embargo, es necesario establecer agrupaciones discretas que permitan encasillar cada país con su respectivo arreglo cambiario dentro de grupos y sub-grupos. El Fondo Monetario Internacional clasifica los arreglos cambiarios en tres grandes grupos y sub-grupos como se detallan a continuación: REGIMENES FIJOS: Comprenden áquellos arreglos cambiarios en los cuales el tipo de cambio está ordinaria mente enganchado al dólar americano u otras monedas y solo es modificado de forma discrecional y poco frecuente en circunstancias extraordinarias.

Estos suelen sub-dividirse en tres, dependiendo de cada país en particular:

1. -Uniones Monetarias: Es cuando el país renuncia a la emisión de moneda propia con lo cual el tipo de cambio desaparece como variable.

2. -Anclaje ó enganche a una moneda individual: Es cuando el país de origen engancha su moneda a la de un país importante, como por ejemplo, Estados Unidos, y que usualmente es el principal socio comercial. Ese es el caso venezolano.

Asi pues, existen formas duras y blandas de enganche, por ejemplo, cuando el tipo de cambio se ancla a través de una junta monetaria a la emisión de manera local, se le conoce como dura. Por el contrario, es blanda cuando a pesar de que se realizan arreglos para que el cambio se mantenga fijo, se realizan revisiones y ajustes por las autoridades, según convenga, y

3. -Enganches a una cesta de monedas: Son arreglos fijados en relación a un conjunto de monedas de los países con la que se realiza la mayor porción de intercambio comercial.

REGIMENES DE FLEXIBILIDAD LIMITADA:

Son arreglos cambiarios en los que el tipo de cambio puede variar dentro de ciertos márgenes de fluctuación, que han sido determinados previamente, pero donde las reglas de juego tienden a ridigizar el tipo de cambio:

1. -Flexibilidad respecto a una moneda individual: Son regímenes intermedios

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