Evidencia AA1-EV01: Taller de portafolio y protocolo de productos acorde a la política institucional
Enviado por luzy1127 • 15 de Noviembre de 2022 • Tareas • 704 Palabras (3 Páginas) • 2.925 Visitas
ASESORIA AL CONSUMIDOR FINANCIERO
Taller:
Evidencia AA1-EV01: Taller de portafolio y protocolo de productos acorde a la política institucional
NOMBRE DEL APRENDIZ
Código ficha: XXXX
Trabajo de Presentado de la actividad No. 01
Instructora
YANED VICTORIA VELEZ
SERVICIOS NACIONAL DE APRENDIZAJE “SENA”
FORMACIÓN COMPLEMENARIA VIRTUAL
Asesoría al Consumidor Financiero.
Medellín.
2022
Introducción
Esta evidencia se implementará mediante un taller, que permita estructurar los estados financieros y realizar un correcto análisis de los indicadores y de la información suministrada por las centrales de riesgo.
A continuación, se comparte el caso para su análisis y desarrollo del taller.
- Haga lectura del caso o situación problema:
La empresa Soluciones Financieras S.A, lleva tres años en el sector financiero; la cual inició hace 10 años como un fondo de empleados, posteriormente se transforma en una cooperativa de ahorro y crédito, sin embargo, ha presentado inconvenientes en su operación debido a que no ha identificado sus clientes activos y posibles clientes potenciales, y cuenta con un pequeño portafolio de productos financieros.
La empresa Soluciones Financieras S.A, tiene como clientes activos sus asociados y no asociados, los cuales son empleados del sector público, y reciben un mismo trato en cuanto a las tasas; como información en base de datos solo cuenta con información de ingresos, edad y donde labora; lo cual también ha presentado inconvenientes, en sus canales de comunicación.
En el último año se ha visto que los socios de la antigua cooperativa se han retirado como clientes activos, y mantienen los clientes no afiliados activos debido a la tasa que ofrece esta entidad financiera. Dentro del portafolio de productos financieros cuenta con:
1. Ingreso por aportes de asociados.
2. Préstamos de libre inversión.
El mes anterior la empresa Soluciones Financieras S.A, realizó un estudio de mercado, el cual arrojó los siguientes datos:
CONSUMIDOR FINANCIERO | ||
AFILIADOS ACTIVOS | NO AFILIADOS | POTENCIALES |
No. 1.500 afiliados | No. 800 | No. 3.500 |
Edad: 25-55 años | Edad: 30-45 años | Edad: 25- 60 años |
Género: 800 masculino 700 femenino | Género: 300 Masculino 500 femenino | Género: 1.500 Masculino 2.000 femenino |
Ingresos: $3.500.000 a $6.000.000 | Ingresos: $3.800.000 a $5.000.000 | Ingresos: $2.500.000 a $4.500.000 |
Ubicación: Urbano | Ubicación: Urbano | Ubicación: Urbano |
Sector: Público | Sector: Público | Sector: Público y Privado |
Hijos: 2 a 3 hijos | Hijos: 2 a 3 hijos | Hijos: 2 a 3 hijos |
Tipo de vivienda: 500 propia 1.000 arriendo | Tipo de vivienda: 200 propia 600 arriendo | Tipo de vivienda: 900 propia 2.600 arriendo |
Medios de comunicación: Celular Redes Sociales | Medios de comunicación: Celular Redes Sociales | Medios de comunicación: Celular Redes Sociales |
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