LAVADO DE ACTIVOS

CONCLUSIONES DE CONCEPTOS

LAVADO DE ACTIVOS

Es el conjunto de operaciones realizadas por una o más personas naturales o jurídicas, tendientes a ocultar o disfrazar el origen ilícito de bienes o recursos que provienen de actividades delictivas. El delito de lavado de activos, se desarrolla usualmente mediante la realización de varias operaciones, encaminadas a encubrir cualquier rastro del origen ilícito de los recursos.

FINANCIACION DEL TERRORISMO

Es el apoyo financiero, de cualquier forma, al terrorismo o a aquéllos que lo fomentan, planifican o están implicados en el mismo. Así mismo, aquéllos que financian el terrorismo son retribuidos al ocultar la procedencia de sus fondos y al encubrir el apoyo financiero para llevar a cabo estratagemas y ataques terroristas actos terroristas. Estos recursos a su vez son usados para comprar armas y equipos, pagar “la nómina” o sostenimiento de sus células, costear la logística de sus acciones terroristas, invertir en adiestramiento y tecnología, pagar sobornos y mantener complicidades, entre otras.

IMPLICACIONES QUE EL LA/FT HAN TRAIDO AL SISTEMA ECONOMICO Y SOCIAL DEL PAIS

El lavado de activos LA y la financiación del terrorismo FT, por lo general, presentan características de operaciones similares, sobre todo en relación con el ocultamiento, pero aquéllos que financian el terrorismo transfieren fondos que pueden tener un origen legal o ilícito, de manera tal que encubren su fuente y destino final, que es el apoyo a las actividades terroristas.

Los $16 billones de pesos anuales que ingresan a la economía colombiana (3 puntos del PIB) por la práctica de lavado de activos traen consecuencias devastadoras:

1. Con estos recursos se podría realizar 4 reformas tributarias, se podría hacer unas carreteras nuevas, generar entre 1.5 y 2 millones de empleos directos e indirectos o construir 800 mil viviendas de interés social. Es un impuesto que nos pusieron los delincuentes y lo terminan pagando las personas de menos recursos, porque distorsiona la economía y encarece el costo de vida.

2. Uno de los riesgos es que lleguemos a la legitimación social del delito, que tendría efectos mayores, como la apreciación de la tasa de cambio que a su vez afectaría la competitividad y generaría más desempleo.

3. El lavado de activos también contamina la confianza inversionista, la economía se ve afectada en su totalidad, pues evaden impuestos.

4. Aumento del desempleo debido a que la gente prefiere emplearse de forma ilegal en actividades patrocinadas por el lavado de dinero.

5. Generalización de expectativas de enriquecimiento rápido conllevando la realización de inversiones especulativas.

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