LAVADO DE ACTIVOS

SOLUCIÓN

1) Instrumentos que puede utilizar en una entidad financiera para controlar el lavado de activos

*Control:

* En este deben de tener en cuenta la información de los clientes o usuarios: así podrán tener un conocimiento más verídico de las personas que se encuentran vinculadas con la entidad financiera

*Tener conocimientos claros del mercado: así tendremos en la entidad una buena segmentación de mercado, en donde se puede saber a qué personas la entidad está vinculando

*Detectar rápidamente hechos sospechosos: estar siempre alerta de las transacciones que se realizan dentro de la entidad para evitar que se salga de control el lavado de activos

2) Código de conducta: Podemos definir un código de conductos como un documento es donde se estipulan los derechos, normas, deberes, responsabilidades, etc. En donde por ejemplo una corporación se compromete a cumplir para una buena relación con los miembros de ella, las comunidades y el medio ambiente. Estas normas necesariamente no tienen que estar escritas también puede ser implícitas.

*Quien las puede definir: Estas normas deben ser definidas por la directiva de la corporación y los empleados, para sí poder llevar una buena relación de las dos partes, así también cada una al momento de realizarlas pueden exponer las necesidades que presentan para llegar a una conclusión y poder realizar el uso adecuado de ella y su debido cumplimiento

*A quienes involucra: Como anterior mente lo nombraba este código de conductos debe de involucrar a todos los empleados de la corpracion desde el presidente, sus gerentes, trabajadores de la plata, etc. Para así poder llevar un ambiente cómodo para todos los que se encuentran en la misma

3) Desde mi punto de vista este control se debe aplicar en los productos de captación de una entidad financiera en las cuales puedo nombrar: Cuentas de ahorro persona natural, CDT, CDAT, Cuentas de ahorro para empresas, etc. Ya que es estos productos los clientes van a depositar una cierta cantidad de dinero en el la entidad bancaria, entonces es en ese momento en donde la entidad debe estar pendiente de donde provienen estos dineros, para evitar el lavado de activos y creo que el control debe ir dirigido a los clientes de la entidad, tanto para una persona natural y persona jurídica

4) propósito principal de que las entidades financieras conozcan bien a sus clientes: Creo que lo principal de que una entidad conozca a sus clientes es conocer qué tipo de personas está vinculando a su entidad, de donde esta persona provee sus ingresos económicos, tener la confianza que el banco genera una buena referencia de la persona y así podemos evitar que en la entidad financiera

5) Entidades

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