Planeación financiera personal. Actividad 3: Creación del plan de acción financiero
Enviado por laurel1234 • 21 de Noviembre de 2020 • Documentos de Investigación • 1.379 Palabras (6 Páginas) • 127 Visitas
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Licenciatura en Contaduría y Finanzas Públicas.
Módulo 1: Planeación y educación financiera personal.
Unidad 3: Planeación financiera personal.
Actividad 3: Creación del plan de acción financiero
1er. Semestre
Nombre del estudiante: María Laura Martínez Cruz.
Nombre del docente: Dra. Rebeca de los Ángeles Ek Chuc.
Agosto 2020
ÍNDICE
Introducción
Comparación en torno al Ahorro.
Comparación en torno a la inversión.
Comparación en torno al crédito.
Conclusiones.
Creación del plan financiero personal.
Conclusiones
Referencias
Introducción.
En el desarrollo de este trabajo se realizó una investigación para obtener la información necesaria para conocer las opciones que ofrece el banco Santander y el banco Bancomer, en torno a las cuentas de ahorro, las cuentas de inversión y las cuentas de crédito.
Al tener conocimiento de lo que ofrece cada institución bancaria se pretende valorar los intereses que nos ofrecen en cada una de las cuentas para poder alcanzar los objetivos financieros y a su vez poder hacer eficientes los recursos económicos para llegar más pronto a nuestros objetivos personales en el aspecto financiero.
Es por ello que se presenta una tabla de comparación por cada tipo de cuenta en el que se describe el nombre del banco, los requisitos, las comisiones y los beneficios que cada institución financiera ofrece.
Comparación en torno al Ahorro. | |||
Sucursal | Requisitos | Comisiones | Beneficios |
Santander 1 | -Identificación oficial vigente. -Comprobante de domicilio no mayor a 3 meses. | Sin comisiones | -Cuenta con una tarjeta de débito internacional. -Sin monto de apertura. -Sin comisiones. -Sin saldo promedio mensual. |
Bancomer 2 | -Identificación oficial con fotografía y firma del solicitante. -Número telefónico de celular. -Número de cuenta asociada. -Monto mínimo $4000 pesos. | Sin comisiones. Si no cumples con el saldo suficiente para hacer el cargo mensual En dos ocasiones consecutivas el contrato se disuelve. | -Elige el día de cargo. -Ahorro siempre disponible. -Abona desde $100 pesos al mes. -Plazos de 3 a 36 meses. -Gana intereses sin pagar comisiones. |
Índice
Comparación en torno a la Inversión. | |||
Sucursal | Requisitos | Comisiones | Beneficios |
Santander 3 | -Puedes contratarlo con un monto mínimo de 200,000 pesos. -Plazo de 28 días. -Tasa fija garantizada. -Tener una cuenta de cheques Santander. | GAT nominal 5.24% y GAT Real 1.38% | -Tasa fija del 95% del Cete vigente a 28 días. -Inversión 100% segura, protegida por el IPAB a hasta 400,000 UDIS. |
Bancomer 4 | -Mayor de 18 años. -Tener una cuenta con o sin chequera BBVA. -Monto mínimo de inversión de 5000 pesos. -firmar el contrato correspondiente. | -Sin costo de apertura. -Sin comisiones. | -Rendimientos a una tasa de interés fija o variable mensualmente. -Tasa fija: plazo de inversión de 90 y 180 días. -a mayor monto invertido obtienes mayores rendimientos. - El pago mensual de intereses se realiza con abono a tu cuenta. -oración de contratación en cualquier sucursal BBVA. -la variable: plazo de inversión de 196 días. |
Índice
Comparación en torno al Crédito. | |||
Sucursal | Requisitos | Comisiones | Beneficios |
Santander 5 | -Edad del solicitante debe ser de 21 a 81 años. -Identificación oficial vigente. -Comprobante de domicilio. -comprobante de ingresos. | Tasa de interés anual ordinaria fija máxima del 45.0%*. | -No tiene costo de contratación ni cobros por montos no dispuestos. -Con tasa y plazos fijos en cada disposición. -Obtén tu crédito cualquier día en cualquier hora. |
Bancomer 6 | -Ser cliente persona física o físicas con actividad empresarial. - Tener una cuenta de depósito o tarjeta de crédito con BBVA. -Tener una edad mínima de 18 y máxima de 84 años. -Contar con un buen historial crediticio y con capacidad de pago. -Haber recibido una oferta vigente pre pre aprobada por BBVA. -Identificación oficial. -Comprobantes dé domicilio. -Comprobante de ingresos del último mes membretado. | - 40.3% CAT promedio ponderado. -Tasa de interés anual fija 25.75% hasta 45.75% sin IVA. -Comisión por apertura 2.5% más IVA. | -Tasa de interés y pagos fijos Antes de IVA durante la vigencia del crédito. -No necesitas aval ni garantía. -no recibes penalización por pagos anticipados. -Puedes contratar más de un crédito según tu capacidad de pago. -Recibes descuentos en comercios participantes. |
Índice
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