Proyecto especial - análisis Gastos versus Metas.

Proyecto Especial.

Descargar el archivo de Excel análisis Gastos versus Metas.

1. Revisar los siguientes links: https://www.youtube.com/watch?v=85Iyyuru0ew , https://www.youtube.com/watch?v=2bHADN_NNtg. Y http://www.elfinanciero.com.mx/tv/recomendaciones-para-aprender-a-ahorrar.html .
2. Dentro del Archivo, en la pestaña “análisis de gastos”, anotar, todos los gastos diarios que realicemos, del día 26 Enero al 15 de Febrero de 2016, indicando: Fecha, concepto del Gasto y el monto que desembolsamos. Tratando de homologar los conceptos de los gastos iguales que realizamos.
3. Incluir en los gastos aunque este fuera de las fechas indicadas las obligaciones contractuales que tenemos (Ejemplo, todos los días 18 de febrero pago mi tarjeta de crédito, el 28 pago mi crédito hipotecario, etc, para tratar de aproximarnos a un gasto mensual mas exacto).
4. Al finalizar las tres semanas, hacer una tabla dinámica con los datos obtenidos, en donde en las etiquetas de fila pongamos el concepto y en los valores pongamos el importe y nombremos esta pestaña como “total de gastos por conceptos”.
5. Al finalizar las tres semanas, hacer una tabla dinámica con los datos obtenidos, en donde en las etiquetas de fila pongamos la fecha y en los valores pongamos el importe y nombremos esta pestaña como “total de gastos por fecha”.
6. En la pestaña “metas planeadas”, identificar 3 objetivos que pretendamos realizar en el corto, mediano y largo plazo, así como indicar los montos que necesitamos para realizar dichas metas.
7. Analizar la pestaña “total de gastos por conceptos” y señalar cuales gastos los podemos identificar como Gastos hormiga y cuales gastos podemos prescindir para determinar que monto podemos ahorrar por quincena para comenzar un plan de ahorro e inversión para lograr las metas planteadas con anticipación.
8. Crear una pestaña que nombraremos “reducción de conceptos” en donde indicaremos los conceptos que estamos dispuestos a sacrificar con la intención de obtener un beneficio futuro y cuantificar el ahorro  que tendríamos al abstenernos de algunos conceptos.
9. Entrar a la página cetesdirecto.com y dar clic en el simulador o en el siguiente enlace: http://streamingvideocetes.com/player/videos/Simulador/WEB/MIDEFlex.html y comenzar el simulador. En el apartado cuanto puedes ahorrar al mes Seleccionar un perfil, un ingreso neto y mi gasto mensual. En el ingreso neto ponemos la totalidad de los gastos que tuvimos en la quincena y en el gasto mensual ponemos la cantidad de gastos que tenemos una vez que restamos los conceptos de gastos hormiga o los que nos comprometemos a eliminar para obtener un beneficio futuro. E imprimir la pantalla y anexarla a un archivo de Word que titularemos “proyecto de ahorro personal”. (A)
10. En la parte de administra tu ahorro del mismo link, pondremos las metas que establecimos en el archivo de Excel y la parte que nos ahorraremos la prorratearemos entre las tres metas para que al sumar la cantidad que apliquemos a cada meta la totalidad sea la cantidad que ahorraremos; e imprimiremos la pantalla y la anexaremos también al archivo de Word “proyecto de ahorro personal”. (B)
11. En el mismo link en el apartado Conviértete en inversionista, seleccionar cada una de las metas e imprimir cuanto obtendríamos en cada opción, imprimir la pantalla y y las anexaremos también al archivo de Word “proyecto de ahorro personal”.
12. En el archivo “proyecto de ahorro personal” (C) hacer un análisis de cada meta que tengamos y el efecto logrado si en lugar de simplemente ahorrar o decidimos en invertir y que diferencia existe entre los montos de un simple ahorro y el monto hasta el que crece nuestro dinero si invertimos y explicar porque sucede una variación entre los montos.
13. En el mismo link en el apartado alternativas para invertir, explorar cada una de las 4 opciones que tenemos para invertir: Cetes, Bondes, Bonos y Udibonos, dentro de cada opción analizar la opción Explora y ver cómo se comporta la inversión e imprimir una pantalla por cada opción e incluirla en el archivo “proyecto de ahorro personal”. (D)
14. En el archivo “proyecto de ahorro personal”, explicar en qué consiste cada opción (Cetes, Bondes, Bonos y udibonos) y sus características principales y que ventajas y desventajas existen en cada opción.
15. En el mismo link en el apartado antes de elegir, revisar la información disponible y comparar los rendimientos históricos.
16. Con toda la información anterior, en el archivo “proyecto de ahorro personal”, realizar una conclusión que incluya:

• Cuanto es el gasto mensual total que analizaron.
• Cuánto asciende el gasto total por concepto.
• Que gastos hormiga identificaron
• Cuanto ahorrarían mensualmente.
• Que metas a corto, mediano y largo plazo identificaron.
• Que diferencia existe entre ahorrar e invertir.
• La explicación del punto 13.
• Las pantallas (A), (B), (C), y (D).
• Conclusiones personales.

Archivos entregables:

• Archivo Análisis de gastos versus metas.
• Archivo Proyecto de ahorro personal.

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