Servicios Financieros Tanner S.A.

Auditoria de Gestión de Procesos Internos.

Al Area de Riesgo Financiero Factoring de

Servicios Financieros Tanner S.A.

Se ha auditado el sistema que instaura un protocolo determinado para cada uno de los procesos que se llevan a cabo en el ejercicio de sus funciones dentro del área.

El sistema en revisión se puso en marcha a partir del día 02 de Enero de 2015, estableciendo la revisión desde el día descrito, hasta el 30 de Junio de 2015.

El área de Riesgo Financiero Factoring de Tanner, esta compuesto por un subgerente, un jefe de área y 8 analistas con basta experiencia en el negocio y sus funciones.

El Problema:

Si bien se ha detectado un nivel de profesionalismo acorde a las exigencias que se le ha encomendado a esta área, esta mantiene una estrecha relación con otras áreas, reportando a algunas, ejecutando feedback con otras o simplemente desarrollando nuevas mejoras a su desempeño. Se visualizó una merma en el desarrollo de las funciones de algunos procesos, evidenciando la necesidad de ordenar ciertas tareas para no saturar funciones que menoscaban la performance del área.

Se evaluaron las tareas que se llevan a cabo diariamente, llevándolas de manera gráfica a mostrar si cumplen su objetivo dentro de los parámetros de tiempo exigidos por la compañía, determinando lo que sigue:

[pic 5]

Se determinó llevar a cabo un plan estratégico con el fin de dejar todas las tareas terminadas dentro de los plazos que especifica la alta administración, este plan consta de un procedimiento a seguir, un protocolo de presentación de temas a Riesgo. El plan se debe desarrollar como sigue:

[pic 6]

Planificación:

1. Se debe determinar un orden, partiendo desde la tarea peor evaluada en el gráfico anterior.
2. Es menester crear un cuestionario a aplicar desde el subgerente hasta el último colaborador para especificar de que se trata cada una de las tareas en profundidad.
3. De acuerdo al resultado de la entrevista individual, se procederá a determinar las áreas con las que se desarrolla esta actividad, si es que las hay.
4. A partir del desarrollo de los puntos 2 y 3, se creará un nuevo cuestionario a aplicar al funcionario del área externa auditada.
5. Se examinará con el jefe de área el procedimiento instaurado para cada caso en problemas.
6. Teniendo plena conciencia de las soluciones aplicadas a cada tarea en cuestión, se ejecutará observación de estos procesos a modo de determinar si se desarrollan de acuerdo al plan inicial.

*Apertura de Puntos Planificados:

1. El orden por prioridades quedo de la siguiente manera:

a) Desarrollo y mejoras, b) Feedback Desarrollo y TI, c) Otorgamiento de Líneas y d) Administración de Líneas.

1. El resultado de los cuestionarios arrojo lo siguiente:

1. Desarrollo de Mejoras; Es desempeñado por un analista, quien se encarga de recopilar información de falencias de sistemas y crear nuevas herramientas de diagnostico o seguimiento. Estas ideas o mejoras, son plasmadas en un formulario llamado DDR y presentado al área de Desarrollo y TI.
2. Feedback Desarrollo y TI; Es desempeñado por un analista quien trabaja en conjunto con el área de Desarrollo y TI para evaluar las mejoras impulsadas por esta área, realizando certificaciones, velando por el cumplimiento de lo descrito en los DDR presentados.
3. Otorgamiento de Líneas; Es desarrollado por todo el personal de Riesgo, incluyendo al subgerente. Este apartado desarrolla la actividad de evaluar líneas de potenciales clientes que ingresan a la compañía mediante una evaluación financiera, utilizando la plataforma “Sistema de Líneas”. Se trabaja en conjunto con el área Comercial, quienes son los que presentan a los potenciales clientes.
4. Administración de Líneas; Es desempeñado por un analista, quien se preocupa de llevar un control acabado del número de líneas que entran, cuantas salen y de las que quedan en espera. Esta tarea no requiere de áreas anexas.

Evaluación:

Se determinó utilizar evaluar mediante una periodicidad semanal cada uno de los puntos tratados. Para esto se encargo un responsable por cada punto, quien mantendrá en adelante un control de la fluidez de estos procesos.

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