Simular la creación de un portafolio de inversión
Enviado por emm_el • 24 de Noviembre de 2015 • Ensayos • 551 Palabras (3 Páginas) • 173 Visitas
Objetivo: Simular la creación de un portafolio de inversión
Resultados
Eres consultor y asesor financiero independiente reconocido en el ramo por su alto nivel de competencia. Últimamente los clientes te están cubriendo sus deudas a 15 días en lugar de a 30 días, debido a los beneficios que han recibido por tus asesorías, esto está permitiendo que experimentes una recuperación de efectivo más ágil a la acostumbrada.
Con base en esta información y haciendo uso de tus conocimientos sobre la estructura del capital de trabajo, realiza lo siguiente:
- Menciona qué estrategias pondrías en práctica para maximizar los beneficios, minimizando los riesgos.
- Para crear un portafolio adecuado a las de la compañía, se necesita tomar en cuenta las siguientes variables para evitar poner en riesgo la operatividad del negocio: La facilidad para intercambiar el activo, la ejecución y la calificación de riesgo.
Pasos para crear el portafolio:
1.Determinar las necesidades de inversión.
Corto plazo la inversión no deberá rebasar los 12 meses ya que se desconoce cuando será necesario hacer intercambio.
2.El riesgo será relativamente bajo evitando la especulación.
3. La facilidad de intercambio deberá ser accesible y con un bajo costo.
Con esto buscamos obtener rendimiento de nuestra utilidad sin poner en riego la operatividad del negocio.
- Señala qué instrumentos de inversión se adaptan a tus necesidades y explica el porqué. Justifica cuáles instrumentos de inversión no serían congruentes utilizar para este caso.
-Los instrumentos que podemos utilizar para el portafolio son:
Pagare bancario : 5.0 ±1.5% el plazo: los hay a 28, 90, 180 y 360 días.
Cetes: $3.7%, el plazo: los hay a 28, 90, 180 días. Apenas rebasando inflación.
Fondo de deuda: 4.0%, apenas rebasa la inflación.
Fondo de renta variable: 20%, mayor volatilidad.
Udis: Mayor a la inflación, plazo de hasta 30 años, con posibilidad de venderse a un menor costo del adquirido.
De acuerdo a los productos investigados pueden utilizarse todos a excepción de la renta variable por su grado de volatilidad y las UDIS por su larga duración.
- Investiga en los portales bancarios sobre los instrumentos de inversión a corto plazo ofrecidos para personas físicas y elabora una tabla comparativa de tasas, riesgos y rendimientos.
Nombre | Tasa | Riesgo | |
GOLD2 B1-A(Banamex) | 12.5% | Balanceada entre pesos, udis, y extranjeras. | Mantenerse sobre la inflación equilibradamente |
SCOTIA1 C1E | 2.79% | Deuda a largo plazo 69%, y 30.57% en activos. | Su objetivo invertir en activos |
ACTIREN FF | 3.39% | 56% largo plazo, y 44% en activos. | Mantener el 100% de sus activos en deuda. |
- Para finalizar construye un portafolio que se adapte a tus necesidades, especificando cada etapa de su proceso.
50% Cetes a 28 días (3.7%)
30% Pagare bancario a 90 días(4.0%)
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