Ejercicio de inversión de un monto ficticio

Abstract

En el presente ensayo se expondrá un ejercicio de inversión de un monto ficticio pero previamente identificado a invertir en un periodo de 2 años aplicando los conocimientos aprendidos en clase así como de su justificación. Adicionalmente se demostrara como se llego a tomar las decisiones expuestas. Por último se expondrán la conclusiones generales a partir de la toma de decisiones con base en el ejercicio generado.

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Introducción

En el presente ensayo se expone la forma de utilizar un presupuesto de 2 millones de pesos, obtenido por un préstamo bancario o fideicomiso solicitado, para su inversión en acciones, bonos y un proyecto de negocio particular previamente proyectado.

El presente ensayo se encuentra dividido en tres partes y una conclusión:

I. Se enlistan las cifras requeridas para cada uno de los rubros de inversión donde se invertiría el presupuesto y su justificación.

II. Se expone tablas de calculo para la toma de decisiones

III. Se presentan las conclusiones generales de cada rubro.

Por el momento se dejara fuera la forma de pagar el presupuesto asignado para evitar desvirtuar el objetivo principal del ensayo, dando por hecho que al termino de los 2 años se pueda comenzar a pagarlo.

La información contenida en el presente ejercicio es presentada para fines de exposición y no pretende dar a conocer datos específicos.

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PRESUPUESTO

Después de haber realizado una investigación y análisis de necesidades para el start up de un negocio y la diversificación de dinero en inversión en bonos y acciones, calculamos que un buen presupuesto es de 2 millones de pesos en un plazo de 2 años.

Este presupuesto lo consideramos real porque puede ser obtenido por prestamos de instituciones bancarias o por fideicomisos de organismos publicos y privados, con condiciones de pago accesibles para un profesionista de edad media que esta activo en el mercado laboral.

ACCIONES

Invertir en acciones tienen un alto porcentaje de riesgo pues su rendimiento y estabilidad se debe a factores externos fuera de nuestro alcance, debido a una economía mundial donde la inestabilidad de los mercados es una constante y un pais como México sumergido en crisis económicas los ultimos 40 años y donde se reporta un promedio de crecimiento anual de solo el 2%.

DESCRIPCIÓN RUBRO

MONTO

PORCENTAJE

Presupuesto

$2,000,000.00 MN

100%

Acciones

$300,000.00 MN

15%

Bonos

$700,000.00 MN

35%

Negocio propio

$1,000,000.00 MN

50%

I. Rubros de inversión

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Buscaríamos invertir en acciones emitidos por empresas privadas confiables y que pudieran estar al alcance de nuestro presupuesto designado.

BONOS

Invertiríamos en CETES a 91 días debido a su alta liquidez, ya que en los ultimos años han reportado una estabilidad promedio entre el 2 y 4%, a pesar de tener un porcentaje menor de rendimiento. Cada 91 dias se estaria reinvirtiendo el monto obtenido por un periodo de 2 años.

NEGOCIO PROPIO

Se invertiría la mitad del presupuesto en el negocio de la comercialización y distribución de envases y tapas de plástico, debido a que se trata de un negocio familiar con mas de 20 años de experiencia , actualmente se cuenta con un portafolio de productos, una cartera de clientes y el conocimiento de las necesidades de producción y las necesidades del mercado.

El dinero asignado se utilizaría particularmente para el establecimiento de un punto de venta perfectamente identificado, dichas necesidades serian:

Arrendamiento, nomina de personal que lo atendería, stock de productos, mobiliario, equipo de computo y telecomunicaciones, seguridad, personal de limpieza y pago de impuestos.

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II. Tablas de calculo de las inversiones en acciones y bonos

ESCENARIO

TASA DE RETORNO

PROBABILIDAD

ACCIONES

BONOS

Recesión

25.0%

-5%

7%

Normal

70.0%

12%

3%

Boom

5.0%

20%

1%

Retorno Esperado

Varianza

Desviación Estándar

ESCENARIO

FONDO ACCIONARIO

FONDO EN BONOS

RETORNO

DESVIACIÓN

AL CUADRADO

RETORNO

DESVIACIÓN AL CUADRADO

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