Etapas para poner en Marcha una SOFOM
OBJETO. El objeto de la presente cotización es proporcionar EL SERVICIO de Puesta en Marcha de Sociedad Financiera de Objeto Múltiple (SOFOM), así como otorgar los derechos de uso de los servicios desarrollados a EL CLIENTE.
El proyecto incluye el Planeación (Diseño), Desarrollo, Implementación y Seguimiento en apego al cumplimiento normativo establecido por las entidades y autoridades que regulan las SOFOMES.
ETAPAS. El servicio de Puesta en Marcha de SOFOM está integrado por los siguientes conceptos:
Etapas:
- Planeación (Diseño)
- Desarrollo
- Implementación
- Seguimiento
Desglose por etapas:
[pic 2]
| - Definición productos
- Definición del sistema a utilizar
- Estructura mínima requerida.
- Definición y elaboración del programa de trabajo (Gantt)
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[pic 3]
- Antecedentes de EL PROVEEDOR
- Misión, Visión y Valores
- Objetivos
- Estrategias
- Proyección Financiera
- Mezcla de Productos
- Definición de Producto
- Estudio de Competencia
- Rentabilidad Esperada y Riesgo
- Cartera Vencida
- Políticas Generales
- Plan Comercial
- Perfil de Cliente
- Metodología de Crédito
- Herramientas Paramétricas
- Instrumentos de Formalización
- Estrategia de Recuperación
- Fidelización
- Ubicación e Instalaciones
- Situación del Mercado
- Socios / Clientes
- Operación
- Mercadotecnia
- Competidores principales
- Personal
- Asesores externos
- Contabilidad y Finanzas
- Sistemas de información
- Aspecto legal
- Oportunidades de nuevos negocios
- Conclusiones
- Resumen ejecutivo
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Procesos - Originación
- Evaluación de Crédito
- Formalización
- Mesa de Control
- Guarda Valores
- Recuperación
- Tesorería
- Administración
Manuales Manual De Organización Manual De Control Interno Manual De Crédito Manual De Sistemas Manual De Tesorería Manual De Contabilidad Manual De Tasas Y Riesgos Manual De Auditoría Interna Manual De Recursos Humanos
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Normatividad
Cumplimiento Normativo: - Cumplimiento Normativo ante la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros CONDUSEF:
- Cumplimiento ante el Registro de Prestadores de Servicios Financieros, SIPRES
- Cumplimiento ante el Directorio de Unidades Especializadas, DITUE
- Cumplimiento ante el Registro de Comisiones y Cartera, RECO
- Cumplimiento ante el Registro de Contratos de Adhesión, RECA
- Cumplimiento ante el Registro de Información de Unidades Especializadas , REUNE
- Cumplimiento de la Disposición Única de la CONDUSEF, que incluye:
- Estados de Cuenta
- Página de Internet
- Contratos y papelería oficial
- Promoción y Manifestaciones publicitarias
- Cálculo del Costo Anual Total, CAT
- Cumplimiento Normativo ante la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, respecto a las disposiciones de Prevención de Lavado de Dinero y Combate al Financiamiento al Terrorismo
- Auditoria Anual sobre cumplimiento de las disposiciones en materia de Prevención de Lavado de Dinero
- Capacitación anual del personal de la SOFOM
- Cumplimiento en envío de Reportes:
- De Operaciones Relevantes
- De Operaciones Inusuales
- De Operaciones Internas Preocupantes
- Reporte 24 hrs.
- Evaluaciones generales de Cartera de Clientes (al menos 2 anuales)
- Revisión de Clientes de Alto Riesgo
- Cumplimiento en Informes a la CNBV sobre:
- Personas que ejercen el control de la SOFOM
- Transmisión accionaria
- Actualizaciones del Manual de Políticas y Procesos
- Integración de Comité de Comunicación y Control
- Nombramiento del Oficial de Cumplimiento
- Cumplimiento en Minutas y evidencia del trabajo del Oficial de Cumplimiento
- Cumplimiento Normativo de la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita
- Desarrollo de Procesos Operativos en cumplimiento a lo estipulados en la Ley
- Prospectación
- Promoción
- Análisis de Crédito
- Mesa de Control
- Formalización
- Tesorería y Contabilidad
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Capital Humano
- Estructura Propuesta por niveles de operación
- Perfiles deseables por puesto
- Selección y capacitación de personal
- Contratos propuestos
- Capacitación
- Clima laboral
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Sistemas
- Revisión y propuesta de análisis
- Evaluación y Selección del proveedor.
- Requerimientos del sistema
- Seguimiento en el desarrollo
- Pruebas y análisis.
- Validación
- Liberación
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Diseño e Imagen
- Diseño de Imagen Corporativa
- Página Web que cumple normativa para SOFOMES
- Hosting y cuentas de Correo electrónico por un año.
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[pic 4]
- Evaluación y Selección del personal.
- Elaboración de materiales de Capacitación
- Productos.
- Sistema
- Procesos
- Normativa
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[pic 5]
- Supervisión y/o soporte en la operación
- Evaluación de resultados.
- Elaboración de informes de resultados
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CRONOGRAMA. Todo el desarrollo de EL SERVICIO, se realiza conforme al siguiente cronograma:
EXCLUSIONES. Los servicios no incluidos en la presente propuesta son el Registro Contable, Servicios Fiscales y Servicios Jurídicos, los cuales deberán contratarse en su caso independientemente. Así como viáticos en los que se tengan que incurren para el desarrollo de EL SERVICIO fuera de la zona metropolitana de Guadalajara, Jalisco, lo cual se acordará previamente con EL CLIENTE.
