GUIA 2 BANCA Y ENTIDADES FINANCIERAS.

SERVICIO NACIONAL DE APRENDIZAJE SENA Versión: 02

SISTEMA INTEGRADO DE GESTIÓN

Procedimiento Ejecución de la Formación Profesional Integral

GUÍA DE APRENDIZAJE Código: GFPI-F-019

GUÍA DE APRENDIZAJE Nº 2 “Conceptos básicos de la política comercial y de crédito institucional en la asesoría al cliente de

manera asertiva”

1. IDENTIFICACIÓN DE LA GUÍA DE APRENDIZAJE:

Código: 121202 TECNÓLOGO EN GESTIÓN BANCARIA Y DE

Programa de Formación: Versión: 101 ENTIDADES FINANCIERAS

Nombre del Proyecto: Código: 147359 LA FIDELIZACIÓN DEL CLIENTE A TRAVÉS DEL

SERVICIO EN LAS ENTIDADES FINANCIERAS.

Fase del proyecto: ANÁLISIS

Actividad(es) de Ambiente de MATERIALES DE FORMACIÓN

Aprendizaje: formación

DEVOLUTIVO CONSUMIBLE

ESCENARIO:

Actividad (es) del Proyecto: AA-2Aplicar la política Equipo de Marcadores,

comercial y de crédito Ambiente cómputo, lápices,

Ejecute la política comercial de acuerdo a los tradicional, televisor, colores,

y de crédito institucional en lineamientos de cada ambiente video beam. papel.

la asesoría comercial y entidad financiera, especializado y

financiera. asesorando al cliente sede alterna.

de una manera

asertiva en un

contexto social.

Resultados de Aprendizaje: Competencia: Ambiente de DEVOLUTIVO CONSUMIBLE

formación

ESPECÍFICOS ESCENARIO: Equipo de Marcadores,

21030100202 cómputo, lápices,

Aplicar la política comercial y 210301002 Ambiente televisor, colores,

de crédito de acuerdo con los Dar asesoría comercial tradicional, video beam. papel.

procedimientos de las y financiera que ambiente

entidades financieras. conduzca a la especializado y

21030100203 satisfacción de las sede alterna.

Realizar segmentación de expectativas y

mercado del sector financiero necesidades reales del

según política institucional y cliente.

características del entorno.

21030100204

Identificar la constitución y

legalización de personas

jurídicas según la

normatividad Colombiana.

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Proceso Gestión de la Formación Profesional Integral Procedimiento Ejecución de la Formación Profesional Integral

Versión: 02

Código: GFPI-F-019

Resultados de aprendizaje: Competencia: Ambiente de DEVOLUTIVO CONSUMIBLE

240201500 formación

TRANSVERSALES Promover la ESCENARIO: Equipo de Marcadores,

HUMANÍSTICA interacción idónea cómputo, lápices,

consigo mismo, con Ambiente televisor, colores,

24020150001 los demás y con la tradicional, video beam. papel.

Interactuar en los contextos naturaleza en los ambiente

Productivos y Sociales en contextos laboral y especializado y

función de los Principios y social. sede alterna.

Valores Universales.

Resultados de aprendizaje: Competencia: Ambiente de DEVOLUTIVO CONSUMIBLE

formación

TRANSVERSALES 240201500 ESCENARIO: Equipo de Marcadores,

EMPRENDIMIENTO Promover la cómputo, lápices,

interacción idónea Ambiente televisor, colores,

24020150004Redimensionar consigo mismo, con tradicional, video beam. papel.

permanentemente su los demás y con la ambiente

Proyecto de Vida de acuerdo naturaleza en los especializado y

con las circunstancias del contextos laboral y sede alterna.

contexto y con visión social.

prospectiva.

Resultados de aprendizaje: Competencia: Ambiente de DEVOLUTIVO CONSUMIBLE

TRANSVERSALES 240201500 formación

CULTURA FÍSICA Promover la ESCENARIO: Equipo de Marcadores,

interacción idónea cómputo, lápices,

24020150008 Aplicar técnicas consigo mismo, con Ambiente televisor, colores,

de cultura física para el los demás y con la tradicional, video beam. papel.

mejoramiento de su naturaleza en los ambiente

expresión corporal, contextos laboral y especializado y

desempeño laboral según la social. sede alterna.

naturaleza y complejidad del

área ocupacional.

194 horas específico

Duración de la guía: 20 horas para

humanística,

emprendimiento y

cultura física.

TOTAL: 214 horas

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Proceso Gestión de la Formación Profesional Integral Procedimiento Ejecución de la Formación Profesional Integral

Versión: 02

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2. INTRODUCCIÓN

GUÍA DE APRENDIZAJE No. 2

“Conceptos básicos de la política comercial y de crédito institucional en la asesoría al cliente de manera asertiva”

Imagen No. 1

Estimado aprendiz, bienvenido a continuar con su proceso de formación en el Sistema Financiero Colombiano. En ésta guía encontrará actividades relacionadas con los aspectos básicos que se deben tener en cuenta al momento de asesorar, vincular y otorgar créditos a los clientes y así lograr los objetivos y las metas establecidas por la entidad, minimizando los riesgos a que están expuestas sin desconocer el impacto que tienen sobre la sociedad y la economía nacional el otorgar un crédito.

Para desarrollar la guía, contará con los insumos necesarios y debe tener presente su compromiso con el trabajo presencial, autónomo y colaborativo dando como resultado la adquisición de las habilidades y destrezas necesarias para un excelente desempeño laboral, en donde aplicará los lineamientos estipulados para los resultados de aprendizaje correspondientes a los componentes transversales (Emprendimiento, Humanística, Cultura Física, Inglés y TIC). La presente guía se resolverá y presentará en un archivo digital (Word, Excel, power point) según lo indiquen sus instructores.

En este documento se proponen actividades relacionadas con ética, principios y valores tanto en su contexto laboral como personal; así mismo se propondrán estrategias que conlleven al mejoramiento y la innovación de su labor; el uso de las TIC es una herramienta primordial en éste sector; un buen hábito de cuidado personal, el ejercicio, la postura corporal, mantener la mente sana, contar con un básico en

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Inglés (debido a la diversidad de clientes que posee una entidad financiera) y analizar los riesgos ocupacionales que puedan existir en su entorno laboral como fuera de él, logrando así su Formación

Integral.

“La inteligencia consiste no sólo en el conocimiento, sino también en la destreza de aplicar los conocimientos en la práctica”

Aristóteles

3. ESTRUCTURACIÓN DIDÁCTICA DE LAS ACTIVIDADES DE APRENDIZAJE

3.1 Actividades de Reflexión Inicial.

Debido al alto riesgo que está expuesto un asesor comercial de una entidad financiera por el tipo de operaciones que maneja, se hace necesario que se encuentre capacitado frente a los posibles fraudes de que puede ser objeto por parte de personas inescrupulosas, que pretenden ingresar a la entidad como clientes para hacer transacciones ilegales o solicitar créditos y no pagarlos. Por las razones expuestas anteriormente, se podría ver involucrado en operaciones ilegales por ignorancia o por ingenuidad, trayéndole como consecuencia inconvenientes laborales y judiciales; éste aprendizaje no es sólo para su vida laboral, sino también lo es para su vida en el aspecto personal, familiar y su entorno en general.

A continuación, se le presenta un caso de la vida real para que lo analice y luego elabore un DOFA en forma individual, guardando la intensión de la guía de

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