Las entidades financieras

DEFINA Y EXPLIQUE QUÉ INSTRUMENTOS PUEDE UTILIZAR UNA ENTIDAD FINANCIERA PARA CONTROLAR EL LAVADO DE ACTIVO.

Las entidades financieras deben tener los siguientes elementos:

POLÍTICAS: son las normas generales que deben seguir las entidades financieras en SARLAFT. Cada etapa y elemento del sistema debe tener unas políticas concisas y aplicables con efectividad.

PROCEDIMIENTOS: este paso nos sirve para el adecuado desarrollo y su funcionamiento de los elementos y las etapas del SARLAFT. Con el fin que las entidades financieras tengan un mecanismo que les permitan conocer al cliente, conocer el mercado y reportar las operaciones sospechosas.

También para que los mecanismos generados por las entidades operen de manera efectiva, dentro del sistema sarlaft deberá contar con instrumentos como señales de alerta, segmentación de los factores de riesgo en el mercado, seguimiento de operaciones y la consolidación electrónica de operaciones.

ESTRUCTURA ORGANIZACIONAL: este pacta y delega las facultades y funciones dentro de las etapas y elementos del SARLAFT. Internamente se encuentra la Junta directiva, un representante legal y un oficial de cumplimiento principal y suplente.

DOCUMENTACIÓN: las etapas y los elementos del SARLAFT realizados por la entidad financiera deben estar en documentos y registros, para garantizar el acceso a la información allí contenida. La documentación deberá contar con un respaldo físico, con los requisitos de seguridad para su consulta por quienes estén autorizados y contar con los criterios y procesos de manejo, guarda y conservación necesarios.

INFRAESTRUCTURA TECNOLÓGICA: este cuenta con la tecnología y los sistemas necesarios para garantizar una adecuada administración del riesgo de lavado de activos.

DIVULGACIÓN DE INFORMACIÓN: se debe plantear un sistema efectivo, eficaz y adecuado de reportes internos y externos que garantice el funcionamiento de sus procedimientos y los requisitos de las autoridades correspondientes.

ÓRGANOS DE CONTROL: este es responsable de evaluar el sistema del SARLAFT, con el fin determinar sus fallas o debilidades e informarlas a las entidad correspondientes. Sin embargo, los órganos de control que se constituyan no son responsables de las etapas de la administración del riesgo de Lavado de Activos y Financiación del terrorismo.

CAPACITACIÓN: se deben plantear, y realizar capacitaciones sobre el SARLAFT para todos los funcionarios de la entidad. Estas capacitaciones se deben hacer con regularidad, deben ser revisadas, deben tener mecanismos de evaluación.

2. QUÉ ES UN CÓDIGO DE CONDUCTA, QUIÉN LO DEBE DEFINIR Y A QUIENES DEBE INVOLUCRAR?

Es un documento diseñado de forma autónoma para cada entidad financiera, exigida por la Superintendencia financiera, hablan de los principios de la cultura institucional, también define el comportamiento ético y su integridad personal, profesional esto lo define las directivas y el comité de ética, se debe involucrar a todos los directivos, empleados, funcionarios y colaboradores de la entidad financiera.

3. EN QUÉ TIPO DE SERVICIOS BANCARIOS SE DEBEN APLICAR MECANISMOS DE CONTROL DEL LAVADO DE ACTIVOS Y HACIA QUÉ TIPO DE CLIENTES DEBEN IR DIRIGIDOS

se debe aplicar mecanismos de control para el lavado de activos para todos pues en general ningún servicio o producto está eximido del riesgos referentes al lavado de activos y los clientes a quienes deben ir dirigidos son todos, ya que por prevención se debe mantener un control sin excepción para todos los clientes.

4. DEFINA BREVEMENTE Y CON SUS PROPIAS PALABRAS, CUÁL ES EL PROPÓSITO PRINCIPAL DE QUE LAS ENTIDADES FINANCIERAS CONOZCAN BIEN A SUS CLIENTES

Las entidades financiera el propósito para conocer bien

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