Lavado De Activos
Enviado por aangela18 • 27 de Octubre de 2012 • 292 Palabras (2 Páginas) • 411 Visitas
Definición
También conocido en algunos países como lavado de dinero, lavado de capitales, blanqueo de dinero, blanqueo de capitales o legitimación de capitales; es el proceso a través del cual es encubierto el origen de los fondos generados mediante el ejercicio de algunas actividades ilegales o criminales (narcotráfico o estupefacientes, contrabando de armas, corrupción, desfalco, fraude fiscal, crímenes de guante blanco, prostitución, malversación pública, extorsión, secuestro, trabajo ilegal, piratería y últimamente terrorismo). El objetivo de la operación, que generalmente se realiza en varios niveles, consiste en hacer que los fondos o activos obtenidos a través de actividades ilícitas aparezcan como el fruto de actividades legítimas y circulen sin problema en el sistema financiero.
Características del lavado activos
• Considerado como un delito económico y financiero, perpetrado generalmente por delincuentes de cuello blanco que manejan cuantiosas sumas de dinero que le dan una posición económica y social privilegiada.
• Integra un conjunto de operaciones complejas, con características, frecuencias o volúmenes que se salen de los parámetros habituales o se realizan sin un sentido económico.
• Trasciende a dimensiones internacionales, ya que cuenta con un avanzado desarrollo tecnológico de canales financieros a nivel mundial.
Objetivos del lavador de dinero o activos
• Preservar y dar seguridad a su fortuna
• Efectuar grandes transferencias
• Estricta confidencialidad
• Legitimar su dinero
• Formar rastros de papeles y transacciones complicadas que confundan el origen de los recursos.
Etapas del lavado de activos
Los adelantos tecnológicos y la globalización entre otros factores han facilitado la utilización de mecanismos o tipologías de lavado, en los cuales se hace más compleja la identificación estructural de la operación o de etapas de la misma dificultando el proceso mismo de detección y comprobación de la operación de lavado.
A continuación describiremos 4 de las principales etapas en el delito de Lavado de Activos:
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