Lavado De Activo

Lavado de activo

El lavado de activo también llamado en otras partes del país como lavado de dinero, lavado de capitales, blanqueo de capitales, lavado de dinero o legitimación de capitales. Lavado de activo es el desarrollo por medio el cual es oculto la fuente de donde proviene el dinero de trabajos ilícitos o criminales como por ejemplo: la piratería, la extorsión, el contrabando entre otras. La finalidad de esto consiste que el patrimonio adquirido de estas actividades ilícitas surgan como el resultado de trabajos legitimas y puedan mover el dinero sin ningún inconveniente en el sistema financiero. Existen algunas maneras de cómo realizar el lavado de activo que puede ser:

• Participación de algún trabajador de la empresa

• Compañías de fachada

• Contrabando en efectivo

• Ventas ilícitas

Sarlaft

Es el sistema de administración del riesgo de lavado de activos y financiación del terrorismo. Este sistema de administración lo deben usar las empresas para asegurarse frente al peligro de LA/FT.

Lista de Clinton

La lista de Clinton fue creada en octubre de 1995, por el ex presidente Bill Clinton en Estados Unidos. La lista de Clinton también llamada como “lista negra” donde se encuentran las personas y empresas asociadas con activos originados del narcotráfico. Esto fue creado con el fin de tomar un orden en la guerra contra las drogas y el lavado de dinero. Colombia es uno de los países más perjudicados por la guerra contra el narcotráfico. Esta lista es realizada por la oficina de control de bienes Extranjeros, la persona que se encuentre en esta lista no puede existir alguna relación comercial con ninguna empresa de ese país.

Acuerdo de Basilea I

Basilea en una ciudad de Suiza que está ubicada en la frontera de Francia con Alemania. Este acuerdo fue realizado en Basilea en el año 1988 la junta de Basilea está compuesta por los representantes de los bancos centrales de Canadá, Alemania, Bélgica España, EE.UU., Francia, Italia, Holanda, Japón, Luxemburgo, Suiza, Suecia y Reino Unido. Este acuerdo trata de un grupo de sugerencias para constituir un patrimonio mínimo que debía tener cada una de las entidades bancarias para los riesgos que se pueden afrontar. Este acuerdo constituía una explicación sobre “capital regulatorio” compuesto por dos elementos que se congregan en dos clases. El acuerdo decretaba que cada una de las entidades bancarias debía poseer un 8% del total de los activos de riesgo (mercado crédito). Esto nada mas era una recomendación cada uno de los países tenia la libertad si asignarlos y hacerle las modificaciones que considerada

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