Lavado De Activos
Enviado por pejadi20 • 16 de Septiembre de 2012 • 238 Palabras (1 Páginas) • 781 Visitas
El lavado de activos también se conoce como lavado de dinero, blanqueo o legitimación de capitales. Esta actividad puede ser utilizada para transferir, esconder o simplemente acumular el producto de los ilícitos de la delincuencia organizada.
Los activos ilícitos son aquellos bienes que provienen de cualquier delito o acto que va en contra el patrimonio económico de una persona o de la sociedad, ejemplos de este tipo de actividades son: secuestro, extorsión, hurto de vehículos, delitos contra la administración pública, corrupción, asaltos bancarios o narcotráfico.
El lavado de dinero se realiza con el objeto de encubrir la actividad criminal de la que proviene ocultando la fuente de los fondos para utilizarlos después libremente. Toda industria delictiva que maneja recursos en efectivo tiene dos obstáculos, el volumen de dinero que moviliza y el no poder realizar grandes transacciones sin despertar sospechas.
Las instituciones financieras como entidades que se encargan de recibir los depósitos del público, son los principales agentes para la transferencia del dinero, por lo que la fase inicial del depósito es un instrumento muy usado para el lavado de dinero.
Por ejemplo, los primeros lavadores de grandes cantidades de dinero proveniente del negocio de las drogas eran llamados correos. Ellos recogían los fondos de las ventas callejeras de las sustancias narcóticas y los depositaban en los bancos, muchas veces sin que éstos se informaran sobre el movimiento desproporcionado de recursos por parte de personas que apenas poseían su documento de identidad.
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