Lavado De Activos

El lavado de activos es una forma que busca la legalidad a los dineros de origen ilegal-

Los bandidos por que de esa forma debemos llamar a aquellas personas que lavan dinero, los cuales utilizan diferentes formas de que no sean rastreados sus orígenes ni sus destinatarios finales ellos manejan bien.

Cuando nos referimos a dineros ilícitos estamos hablando de dineros provenientes de dudosa procedencia como lo es el narcotráfico, el hurto, secuestro, extorción, son los capos más grandes en el mundo ya que en ellos hay personas de todo estrato, religión, raza.

En el lavado de activos no solo es poner plata en los bancos a nombre de otras personas, también encontramos que estas personas invierten comprando títulos los cuales los compran caros y los venden baratos, inviertes en industrias, fabricas, casas, apartamentos, fincas, carros entre otras. Teniendo cuentas en los bancos del exterior

También podemos ser víctimas de este flagelo cuando prestamos nuestro nombre para que en él nos consignen dineros o compren cosas para después devolverlas.

Considero que al estado colombiano le falta capacitar a las personas que sean encargados de verificar, analizar y evaluar casos de lavado de activos y una legislación más fuerte para aquellos que participan en este flagelo

Con el lavado de activos podemos ver que representan una amenaza para las naciones. Perjudicando las masas del sistema bancario y financiero, los mercados internacionales. Por tal motivo los países están en la obligación de combatir con rigor este flagelo, por tal motivo todas las entidades bancarias están en la obligación de implementar medidas de seguridad para no los delincuentes no infiltren estos dineros a sus cuentas, de llegar a hacerlo informar a las autoridades competentes para estos casos.

Es de notar que el SARLAFT está compuesto de dos fases.

Una que corresponde a la prevención del riesgo y cuyo objetivo es prevenir que se introduzcan al sistema financiero recursos provenientes de actividades relacionadas con el lavado de activos y/o de la financiación del terrorismo (en adelante LA/FT).

la segunda, que corresponde al control y cuyo propósito consiste en detectar y reportar las operaciones que se pretendan realizar o se hayan realizado, para intentar dar apariencia de legalidad a operaciones vinculadas a LA/FT.

Es deber de las entidades vigiladas revisar periódicamente las etapas y elementos del SARLAFT a fin de realizar los ajustes que consideren necesarios para su efectivo, eficiente

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