Marketing

El Marketing para Portafolios de Inversión se ha desarrollado ampliamente en los últimos años, hoy en día se tienen muy en cuenta aspectos que anteriormente no eran tan importantes pero debido a la evolución del mercado, las entidades que promueven servicios de inversión han volcado sus esfuerzos en mejorar el posicionamiento de la marca (Fiducias, Bancos, Comisionistas de Bolsa) como un punto de diferenciación, se desarrollan estudios enfocados al comportamiento del consumidor, la determinación de los precios y no menos importante los canales de distribución. Al conjugar de manera eficaz y eficiente los aspectos anteriormente mencionados se pretende alcanzar de manera exitosa los objetivos estratégicos de la entidad.

En el mundo, la política del sistema financiero y expresamente en los bancos comerciales o entidades que promueven servicios financieros, se han venido manejando de forma muy tradicional. Las corporaciones se limitaron a crear productos y servicios sin ser vinculados a las necesidades del mercado o los clientes, además de no tener usualmente la diferenciación de estos productos por tipos de clientes.

Actualmente los nuevos enfoques de gestión para los portafolios de inversión no deben ser concebidos como elementos elaborados por criterios técnicos si no como consecuencia del resultado de un análisis y satisfacción de las necesidades del cliente.

“El marketing es la técnica de la administración empresarial que permite permite anticipar la estructura de la demanda del mercado elegido, para concebir, promocionar y distribuir los productos y/o servicios que la satisfagan y/o estimulen, maximizando al mismo tiempo las utilidades de la empresa”. 1

Las fiduciarias en Colombia nacen alrededor del año 1950 pero 20 años después estas entidades evolucionan con el desarrollo de nuevos negocios de inversión o administración de recursos por parte del público con excedentes de capital trasladando los recursos a portafolios derivados de proyectos que generen rentabilidad a los inversionistas.

La fiducia es un contrato flexible, en el cual las clausulas se pretenden adaptar según las características y necesidades de un negocio puntual. Las personas que intervienen en este contrato son el beneficiario persona jurídica o persona natural y el fideicomitente.

Las características de la fiducia:

1. Confianza.

2. Tarea por cumplir.

3. Un fiduciario.

4. Una separación absoluta de bienes.

Características del Portafolio Su Valor:

1. Mecanismo de ahorro o inversión administrado por la fiduciaria XYZ cuyo objetivo es facilitar la creación o preservación de capital requerido para cumplir con los objetivos financieros como rentabilidad, incremento del patrimonio.

2. Diversificación de los recursos por parte del cliente.

3. Disminución del 30% en los ingresos para presentar la declaración de renta.

4. Extensión del 4 x 1000

5. Rendimientos exentos

6. Comisión de administración sobre rendimientos no sobre capital

7. Posibilidad de inversión sobre

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