SEMANA 2 LAVADO DE ACTIVOS

ACTIVIDAD UNIDAD 1

HUMBERTO TORRES SUAREZ

C.C 943132

TRABAJO DE ACTIVIDAD UNIDAD 2 ANALISIS DEL SISTEMA DEL RIESGO Y LAVADO Y FINANACIACION DEL TERRORISMO

INSTRUCTOR

JAIME ALBERTO LONDOÑO BRICEÑO

SENA

CENTRO DE COMERCIO Y TURISMO

2014

INTRODUCCION

Es muy importante tener en cuenta identificar y analizar los elementos que componen el SARLAFT para la implementación de la gestión del lavado de activos de vital importancia conocer y tener muy en cuenta sus políticas, procedimientos, sus etapas, quienes lo conforman sus órganos de control y la respectiva capacitación de este.

El SARLAFT se convierte en una herramienta fundamental en el lavado de activos por lo tanto todos los empelados de la empresa estamos involucrados en aprenderlo y aplicarlo.

Analizar y aplicar correctamente los códigos de conducta y ética nos ayudara a garantizar que la moralidad y los principios de la empresa se garanticen, ayudando a difundir comportamientos y actitudes necesarios para el buen funcionamiento de la armonía empresarial.

TABLA DE CONTENIDO

PAG

INTRODUCCION…………………………………………………………...…….……. (2)

Defina y explique qué instrumentos puede utilizar una entidad financiera

para controlar el lavado de activos?..………………………………..………………. (3)

¿Qué es un código de conducta, quien lo debe definir y a quienes debe involucrar?………………………………………………...………………..…….......... (4)

En qué tipo de servicios bancarios se deben aplicar mecanismos

de control del lavado de activos y hacia qué tipo de clientes deben ir dirigidos?…………….…………………………………………………………...………(5)

Defina brevemente y con sus propias palabras, cual es el propósito principal de que las entidades financieras conozcan bien a sus clientes.…………………………………………………………………………..............(6)

Cuáles son los entes del estado encargados de vigilar el cumplimiento de las normas en materia de lavado de activos?……………………………………………………………….....….……………(7)

CONCLUSIONES…………………..………………………..…………………..…….. (8)

BIBLIOGRAFIA/WEBGRAFIA……………………………...………………………… (9)

1. Defina y explique qué instrumentos puede utilizar una entidad financiera para controlar el lavado de activos?

Las políticas, controles y procedimientos son instrumentos de suma importancia para controlar el lavado de activos.

CONOCIMIENTO DE EMPLEADOS, CLIENTES, ADMINISTRADORES: buscar que todos los empleados, clientes, administradores, socios sean identificados minuciosamente, en base de datos nacionales e internacionales, en materia de lavado de activos y terrorismo. (Policía nacional, procuraduría, OFAC, naciones unidas).

SISTEMA DE MONITOREOS DE LAS OPERACIONES : Hacer seguimiento del comportamiento transaccional de los funcionarios, clientes y administradores , así como los productos y servicios, con el fin de detectar las signos de alerta, cuando se detecta una operación sospechosa se informa a las autoridades competentes , de acuerdo a las regulaciones establecidas actualmente.

CAPACITACION DE LOS FUNCIONARIOS: Tener en cuenta que la capacitación a los empleados, gerentes, administradores y en casos supuestos personal externo, es de gran importancia en la lucha sobre el lavado de activos, por lo tanto dentro de los programas de inducción y entrenamiento de los cargos debe de estar de forma esencial el manual SARLAFT y deben haber retroalimentaciones de manera periódica.

2. ¿Que es un código de conducta, quien lo debe definir y a quienes debe involucrar?

-Es el código establecido con carácter interno, contiene importantes normas, códigos de ética y conducta, esto con el objetivo de garantizar que todas las actividades se realicen no solamente en el más estricto respeto a la legalidad

...