CASO 1: OPERACIÓN DE EXPORTACIÓN INUSUAL
Enviado por Gran Gorila • 14 de Septiembre de 2016 • Apuntes • 341 Palabras (2 Páginas) • 210 Visitas
CASO 1: OPERACIÓN DE EXPORTACIÓN INUSUAL
OBJETIVOS:
Resaltar la importancia del conocimiento del cliente, del mercado, señales de alerta y la diligencia por parte de los funcionarios de las distintas áreas que realizan, registran y controlan la operación financiera.
SITUACIÓN
A comienzos del año, la oficina XX por intermedio del Departamento Central Extranjeros del Banco dio trámite a una operación bancaria para el pago de una exportación de unas artesanías por valor US$ 100,000. Veinte días después, nuevamente la empresa, Typikos, con los mismos papeles de soporte ya utilizados realizó un nuevo reintegro de divisas por igual valor.
El Departamento Central Extranjeros del banco puso en conocimiento de esta circunstancia a la Dirección de Cumplimiento Corporativo, quien requirió información del cliente Typikos al gerente de la oficina a la cual se encontraba vinculado y éste respondió que se trataba de una empresa muy conocida, llevaba cinco años trabajando con el Banco y con prestigio en la región.
Cumplimiento Corporativo solicitó al gerente cumplir con los recaudos de prevención establecidos en la normativa interna sobre el particular solicitando documentación que respalda la operación, corroborando y actualizando los datos del cliente que fueran necesarios.
Ante la inconsistencia o bien ausencia de la información, se dio parte al Subcomité de control interno y comunicación para decidir comunicarla ante la autoridad competente o desestimarla.
PREGUNTAS
- ¿Es normal la operación de exportación de artesanías por ese valor?
- ¿Qué documentación o información adicional solicitaría para calificar la operación como sospechosa?
- ¿Es posible que una empresa bien reputada vinculada al Banco hace mucho tiempo pueda haber sido adquirida por delincuentes para lavar activos?
- ¿Qué debo hacer para conocer si ha existido un cambio en la propiedad y actividad de mi antiguo cliente?
- ¿Qué responsabilidad le cabe al Director del Departamento Central Extranjero si no hubiera detectado la inconsistencia?
- ¿Qué responsabilidad le puede caber al gerente de la oficina al no haber realizado un adecuado seguimiento de la actividad del cliente?
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