Basicas Economicas

Hermosillo Sonora a 11/septiembre/2014

Ingeniería en Tecnologías de la Información

Materia: Ingeniería económica

Evaluación unidad 1

Prof. Carlos Alfonso Gámez Carrillo

Alumno: René Fernando López Valenzuela

Índice

1. Introducción …………………………………………………………....3

2. Capital ……………………………………………………………………….4

3. Flujo efectivo …………………………………………………………….5

4. Interés ……………………………………………………………………….7

5. Interés simple …………………………………………………………..8

6. Interés compuesto……………………………………………………..9

7. Valor presente …………………………………………………………10

8. Valor futuro …………………………………………………………….11

9. Tasa de capitalización ……………………………………………..12

10. Tasa de interés Efectiva………………..…………………..13

11. Tasa Nominal …………………………………………………………14

12. Conclusión ………………………….…………………………………15

Introducción

En este trabajo se manejamos las diferentes concepto principales financieros así como su utilización en el rubro común de una empresa expresada con ejemplos básicos pero concretos sobre una pequeña empresa de mayoreo y menudeo de equipos celulares con su capital establecido rendimientos mensuales y búsqueda de una mejor inversión pasa su crecimiento

Capital

Venta de celulares a distribuidores

Tenemos un capital de $175,000.00 MN

En este proyecto tenemos un capital en efectivo de $125,000.00 MN.

El cual se va a invertir en un lote de equipos celulares como inversión principal para el inicio del negocio.

Para solventar el negocio se pedirá un préstamo de $50,000.00 MN. Con un interés anual del 20%

2.- Flujo de efectivo

El flujo de efectivo “es un estado financiero que muestra el efectivo generado y utilizado en las actividades de operación, inversión y financiación. Para el efecto debe determinarse el cambio en las diferentes partidas del balance general que inciden en el efectivo”.

El objetivo del flujo de efectivo es determinar la capacidad de la empresa, entidad o persona para generar el efectivo que le permita cumplir con sus obligaciones inmediatas y directas, para sus proyectos de inversión y expansión. Además, este flujo de efectivo permite hacer un análisis de cada una de las partidas que inciden en la generación de efectivo, el cual puede ser de gran utilidad para elaborar políticas y estrategias que permitan a la empresa utilizar óptimamente sus recursos.

Ejemplo:

Enero Feb Marzo Abril Mayo Junio Julio Agosto Sep Oct Nov Dic

Efectivo I. 175,000 10,000 10,000 10,000 10,000

Ingresos

Ventas 12,000 80,000 40,000

Ingreso Total 175,000 22,000 10,000 90,000 50,000 0 0 0 0 0 0 0

Egresos

Sueldos 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000

Telefono 300 300 300 300 300

Renta 1,100 1,100 1,100 1,100 1,100

compras 125,000

Gastos G. 1,000 1,500 2,000 4,000

Gastos cap.

Egresos Total 131,000 7900 8400 10400 6400 0 0 0 0 0 0 0

TOTAL

Efectivo Total 44,000 4,100 -8,400 69,600 33,600 0 0 0 0 0 0 0 98,900

Tenemos un capital de $175,000.00 del cual estamos invirtiendo en Enero una compra por un lote de 25 celulares con un valor de $125,000.00, en este mes tenemos gastos como son SUELDO, TELEFONO, RENTA, COMPRA y GASTOS GENERALES…

Entonces la operación es la siguiente para calcular el flujo total del mes de ENERO

F=(Ingreso total + ingresos) – egresos total

F = (175,000) – 131,000

F = 44,000

Interés

El coste de tomar prestado dinero. Compensación por el uso o privación del uso del dinero.

Ganancia o renta producida por el capital. Pago realizado por el uso del dinero ajeno recibido en préstamo, o cobro percibido por la cesión temporal a terceros del dinero propio. Magnitud económica expresada en valor absoluto que se obtiene para cada período de tiempo, generalmente

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