Analisis de riesgos. Planeación Financiera
Enviado por Oscar2204 • 1 de Diciembre de 2023 • Ensayos • 862 Palabras (4 Páginas) • 19 Visitas
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Instituto Tecnológico de Nuevo León
Planeación Financiera
Docente: Jorge Alberto Escamilla Paredes
Nombre del estudiante: Oscar Missael Delgado Torres
Matricula: 20480839
Guadalupe, NL. 23 de noviembre del 2023
ANALISIS DE RIESGOS
En si la palabra riesgo significa que es una posibilidad de que se sufra un algún perjuicio, este puede ser de carácter económico, ocasionado por la incertidumbre en el comportamiento de variables económicas a futuro.
No solo se limita a ser determinado, sino que se extiende a la medición, evaluación, cuantificación, predicción y control de actividades y comportamiento de factores que afecten el entorno en el cual opera un ente económico.
Warrants.
Son opciones negociables que cotizan en las Bolsas de valores. Otorgan a su poseedor el derecho, pero no la obligación, mediante el pago de una prima, a comprar (Call Warrant) o a vender (Put Warrant) una cantidad determinada de un activo (subyacente), a un precio de ejercicio determinado (strike), a lo largo de la vida del contrato o a su vencimiento.
Se diferencian de a otros productos derivados en cuanto a que se pueden emitir sobre cualquier activo subyacente, tienen un plazo de vencimiento mayor que las opciones por lo general de uno a tres años.
El riesgo operativo representa la pérdida potencial por fallas o deficiencias en los sistemas de información, estos pueden ser deficiencia del control interno, procedimientos inadecuados, errores humanos y fraudes y fallas en los sistemas informáticos.
El riesgo legal es la posible pérdida debida al incumplimiento de las normas jurídicas y administrativas aplicables. Y se clasifica en riesgo de documentación, riesgo legal o de legislación y riesgo de capacidad.
En el riesgo según su naturaleza financiera nos habla sobre el concepto de probabilidad la cual es entendida como la posibilidad de ocurrencia de un evento determinado bajo condiciones específicas, expresada en términos porcentuales. Y así mismo la distribución de probabilidad es un modelo matemático que asocia valores de una variable aleatoria con sus respectivas probabilidades de ocurrencia. Otros conceptos que están relacionados a los riesgos según su naturaleza financiera es la distribución de probabilidad discreta (no continua), en la que se identifica un número limitado de posibles resultados, y a cada uno de ellos se le asigna una probabilidad determinada y la distribución de probabilidad continua en la que la variable aleatoria puede tomar cualquier valor en un intervalo.
La volatilidad es un indicador que pretende cuantificar las probabilidades de cambios en las diferentes variables económicas. Así mismo la diversificación es una manera de reducir el riesgo de una inversión o un portafolio de inversión.
Los riesgos a los que se enfrenta un inversionista en los títulos de una empresa se pueden dividir de la siguiente forma: SISTEMATICOS Y NO SISTEMATICOS
La matriz de correlación su finalidad presentar todos los posibles coeficientes de correlación entre las posiciones que componen un portafolio de inversión. Se utilizan para determinar la forma como covarían los retornos de un activo frente a otro.
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