CONOCIMIENTO DEL CLIENTE
Enviado por RAMONDARIO • 4 de Septiembre de 2013 • 531 Palabras (3 Páginas) • 461 Visitas
Adecuado conocimiento del cliente.
Gobierno de Aguascalientes.
En esta edición, InfoLAFT presenta los aspectos
principales que deben tener en cuenta las entidades
vigiladas para lograr un adecuado conocimiento del
cliente, teniendo en cuenta los requisitos consagrados
en el SARLAFT. Adicionalmente, se realizarán algunos
comentarios sobre los campos obligatorios del
formulario de vinculación que ayudarán a dar precisión.
Los requisitos mínimos para realizar un debido conocimiento del cliente
actual y potencial se encuentran establecidos en el numeral 4.2.2.1.1. del
capítulo XI del título I de la Circular Básica Jurídica (Circular 26 de 2008).
De acuerdo con el numeral 1.3. de la Circular 26 de 2008, cliente es toda
persona natural o jurídica con la cual la entidad establece y mantiene una
relación contractual o legal para el suministro de cualquier producto
propio de su actividad.
Teniendo en cuenta esta definición, para conocer de una manera
adecuada a estas personas las entidades deben considerar tres aspectos
fundamentales que permitirán obtener un conocimiento efectivo, eficiente
y oportuno de los clientes.
Los aspectos
El primer aspecto es conocer la identidad del cliente actual o potencial.
Esto hace referencia a la obtención de los datos que permiten
individualizar a cada uno de los clientes actuales o potenciales, tales
como si es persona natural o jurídica, número de identificación, y
domicilio, entre muchos otros.
El segundo aspecto es determinar la actividad económica del cliente
actual o potencial. Esto hace referencia al establecimiento de la actividad
que realiza el cliente actual o potencial para obtener información del
origen de los recursos que llevará a la entidad vigilada.
El tercer y último aspecto hace referencia a la determinación de
las características, montos y procedencia de los ingresos del cliente
actual y potencial. Esto quiere decir que la entidad debe establecer cual
es
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