Caracterizacion
Enviado por liparues • 7 de Abril de 2014 • 359 Palabras (2 Páginas) • 275 Visitas
En esta parte del curso se abordará lo relacionado con el lavado de activos. En
qué consiste, sus objetivos, etapas y mecanismos de control. Es necesario
tener conocimiento del tema ya que a raíz de la expedición de la Ley Patriota
en los Estados Unidos, se busca principalmente determinar si los bancos
cumplen con una serie de parámetros en materia de prevención del lavado de
activos, de lo que no están exentas las entidades bancarias del país.
Esta Ley de alguna manera establece que las entidades financieras son
clientes las unas de las otras (cuentas de corresponsalía), y por lo tanto, se
requiere aplicar un modelo de conocimiento del cliente (debida diligencia)
específico. Estos parámetros tienden a convertirse en una práctica
internacional.
En desarrollo de lo señalado en los artículos 102 y siguientes del Estatuto
Orgánico del Sistema Financiero, en consonancia con el artículo 22 de la Ley
964 de 2005 y demás normas complementarias, la Superintendencia
Financiera de Colombia (en adelante SFC) mediante la presente circular
establece los criterios y parámetros mínimos que las entidades vigiladas deben
atender en el diseño, implementación y funcionamiento del Sistema de
Administración del Riesgo de Lavado de Activos y de la Financiación del
Terrorismo (en adelante SARLAFT).
Por otra parte, en los artículos 102 y siguientes del Estatuto Orgánico del
Sistema Financiero, en consonancia con el artículo 22 de la Ley 964 de 2005 y
demás normas complementarias, la Superintendencia Financiera de Colombia
(en adelante SFC) mediante la presente circular establece los criterios y
parámetros mínimos que las entidades vigiladas deben atender en el diseño,
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implementación y funcionamiento del Sistema de Administración del Riesgo de
Lavado de Activos y de la Financiación del Terrorismo (en adelante
SARLAFT).la Circular Externa 034 de 2004 de la Superintendencia Bancaria
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