Caracterizacion
Enviado por LIRUIES • 7 de Abril de 2014 • 372 Palabras (2 Páginas) • 262 Visitas
Acumulación o colocación
Supone la inclusión de los fondos dentro del sistema financiero, generalmente
en los países que no son exigentes en materia de reserva bancaria, en los
requisitos para la identificación y registro de los clientes y la determinación de
sus operaciones.
Estratificación o mezcla con fondos de origen legal
Consiste en la realización de operaciones financieras sucesivas ya sea para
eliminar su rastro o para hacer que sea más complejo encontrarlas. Así, al
mezclar el dinero ilícito con el legal, se impide conocer su origen.
Integración o inversión
Es el proceso mediante el que el dinero líquido es convertido en bienes
muebles, inmuebles o en negocios de fachada. Para esto, se utilizan
mecanismos de traspaso de los fondos blanqueados a organizaciones o
empresas legales sin vínculos aparentes con el delito organizado. Este proceso
de lavado sirve a tres propósitos principalmente:
- Hacer que el rastro de papeles y transacciones sea complicado.
- Hacer ambiguo el origen y propiedad del dinero.
- Mezclar dineros ilegales con transacciones financieras legítimas.
El conocimiento del cliente comienza desde el momento en el que una
persona solicita su admisión a la entidad, por ello, hay que verificar y asegurar
que diligenció el formulario de vinculación correctamente.
- Las entidades financieras deben realizar las diligencias necesarias para
confirmar y actualizar los datos suministrados por las personas en el formulario
de vinculación de clientes.
- La información que no sea actualizada o que una vez actualizada no pueda
confirmarse, constituye una señal de alerta.
- Es necesario contar con procedimientos claros que permitan el análisis de la
información, su archivo ordenado y conservación adecuada, de modo que sea
de acceso fácil y rápido para los funcionarios directamente a cargo del deber
de prevenir y controlar el lavado
...