Etapas del SARLAFT

Contenido

• Superintendencia financiera de Colombia

• Ámbito de aplicación

• Definición del Riesgo de Lavado de Activos y de la Financiación del Terrorismo

• Etapas del SARLAFT

• Identificación del riesgo

• Medición o Evaluación

• Personas públicamente expuestas

• Conocimiento del cliente por parte de grupos

• Monitoreo

• Procedimientos.

• Conocimiento del cliente

• Segmentación de los factores de riesgo

• Consolidación electrónica de operaciones

De la superintendencia financiera de Colombia quiero destacar dada la situación actual del lavado de activos y la financiación del terrorismo se representan como una gran amenaza para el sistema financiero al realizar un análisis de su estabilidad de los mercados ya que conlleva e manejo de recursos como un carácter global, la cual ha sido objetivo de atención prioritaria ya que el resultado esencial de cuyo papel que deben desempeñar las entidades sometidas a toda inspección de la superintendencia financiera de Colombia.

Es especial mente relevante con el enfoque actual de supervisión imparte instrucciones en las cuales se busca sobre las bases de las entidades vigiladas implemente el sistema de administración de riesgo de lavado de activos y sobre todo la financiación del terrorismo para tomar medidas de prevenir que las mismas sean utilizadas para dar cierta apariencia de legalidad.

En el ámbito de aplicación como bien saben ustedes las entidades vigiladas por la Superintendencia Financiera de Colombia deberán atender las instrucciones general es que se imparten en el presente numeral respecto de todos los productos o servicios que exijan para su formalización la suscripción de un contrato de adhesión, sin perjuicio de las especiales previstas en otros apartes o instructivos sobre la materia.

Con una importante aportación la definición del Riesgo de Lavado de Activos y de la Financiación del Terrorismo

Se da a entender que es una conducta tendiente a dar apariencia de legalidad a bienes que originalmente provienen de actividades ilícitas. Es intentar ocultar la verdadera fuente o propiedad de capital ilícitamente devengado para que aparente ser producto de un negocio lícito.

Sobre las bases de definición del Riesgo de Lavado de Activos

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