Gestión en la relación con el cliente apoyado de herramientas digitales, como estrategia para consolidar la lealtad en las entidades financieras

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PROCESO DE GESTIÓN DE FORMACIÓN PROFESIONAL INTEGRAL FORMATO GUÍA DE APRENDIZAJE

SISTEMA DE ADMINISTRACIÓN DE RIESGOS – PROCESOS TRANSACCIONALES

IDENTIFICACIÓN DE LA GUIA DE APRENDIZAJE

• Denominación del Programa de Formación: TL en de Servicios Comerciales y Financieros.

• Código del Programa de Formación: 133303 v1

• Nombre del Proyecto: Gestión en la relación con el cliente apoyado de herramientas digitales, como estrategia para consolidar la lealtad en las entidades financieras.

• Fase del Proyecto: ANÁLISIS: Análisis del contexto y entorno financiero del cliente, reduciendo riesgos asociados, bajo principios éticos.

• Actividad de Proyecto: Reconocer los riesgos asociados en las operaciones del cliente.

• Competencia: 210301086 v.1 Manejar recursos financieros de acuerdo con normativa y manual operativo.

• Resultados de Aprendizaje Alcanzar: Establecer los riesgos en las operaciones de caja según normativa.

• Duración de la Guía: 30 horas. ( 24 horas presencial /  6 horas trabajo autónomo)

1. PRESENTACIÓN

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Fuente: https://bityl.co/81GF

Ya hemos visto como las entidades financieras para establecer una relación con el cliente, analizan a partir de sus datos, de su actividad económica y financiera el perfil y evalúan los riesgos para prevenir el Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo, fraudes, incumplimiento de pagos crediticios entre otros mediante una serie de controles que buscan minimizar la pérdida tanto económica como reputacional para la entidad.

En esta guía nos enfocaremos en identificar los reportes externos por transacciones en efectivo, clasificación de los eventos en la matriz de riesgo y protocolo de identificación del cliente en las áreas de caja con el fin de ayudar a las entidades de acuerdo con el debido proceso a conocer mejor a los clientes y tener un control en sus operaciones. Por último conoceremos sobre el conflicto de intereses, código de ética y conducta institucional.

“Es duro fracasar, pero es todavía peor no haber

intentado nunca triunfar”

Theodore Roosevelt

1. FORMULACIÓN DE LAS ACTIVIDADES DE APRENDIZAJE

1. Actividades de reflexión inicial (30 minutos)

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Fuente: https://bityl.co/81Gh

A continuación, lo invitamos a observar el video de un caso reportado de suplantación de identidad, responder las preguntas a continuación y socializar con sus compañeros e instructor.

Pulse sobre la imagen

[pic 4] o clic sobre el enlace: Suplantaron su identidad y ahora debe más de $30 millones a bancos y empresas de telefonía

• ¿Será posible que una persona pueda realizar operaciones en una entidad financiera con una cédula falsa? Argumente
• ¿Si usted fuera la persona suplantada, y le sustrajeran de su cuenta el dinero ahorrado, que haría para recuperarlo?
• ¿Qué controles tiene usted con respecto al cuidado de su documento de identidad?
• ¿Qué tipo de operaciones cree usted que puede hacer el delincuente cuando roba o falsifica un documento de identidad?
• ¿Qué daños identifica le estaría haciendo a usted un delincuente en caso de que le robe o falsifique su documento de identidad?[pic 5]

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“Nunca invierta en un negocio que usted no puede entender”

Warren Buffett

1. Actividades de contextualización e identificación de conocimientos necesarios para el aprendizaje (1 hora)

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Fuente: https://bit.ly/3ABrGRE

Tanto las personas como las empresas cuando inician un negocio corren diferentes riesgos que los pueden llevar a obtener ganancias y reconocimientos o por el otro lado a pérdidas a nivel económico, legal y en algunas ocasiones con el buen nombre reputacional por malos manejos y controles. Así mismo las entidades financieras están expuestas día a día de acuerdo con las operaciones de los clientes a incurrir en una serie de riesgos los cuales deben ser identificados, monitoreados y controlados mediante un sistema de administración eficiente, para lograr minimizar la frecuencia y el impacto en que estos sucedan manteniendo con una correcta ejecución en sus procesos y cumpliendo con las políticas institucionales.

De acuerdo con sus saberes previos lo invitamos a responder las siguientes preguntas a partir del caso planteado a continuación:

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1. ¿Qué tipo de riesgos observa usted en el caso? Menciónelos
2. ¿Cuál fue la señal de alerta que identificó el cajero en el caso y que lo llevó a consultar la información del cliente en el sistema?
3. ¿A qué área o funcionario debe reportar la operación del cliente el cajero?
4. ¿Cómo se llama el tipo de operación identificado en el caso?
5. ¿Qué tipo de formulario está evadiendo el cliente en la entidad financiera?
6. ¿De qué trata el reporte de operaciones múltiples en efectivo?
7. ¿De acuerdo con el tipo de operación podría verse el fraude interno? Argumente
8. ¿Cuáles serían los factores de riesgo presentes en el caso?

“El secreto del éxito está en prepararse para

aprovechar las oportunidades en cuanto se presenten”

Disraeli

1. Actividades de apropiación del conocimiento (Conceptualización y teorización) (22 horas y 30 minutos)

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Fuente:https://bit.ly/3sbc18n

Actividades de aprendizaje

• Identificar los riesgos en las transacciones de caja de acuerdo con normativa

★ SARLAFT (SISTEMA DE ADMINISTRACIÓN DEL RIESGO DE LAVADO DE ACTIVOS Y FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO)

• Lo invitamos a observar el siguiente video de operaciones inusuales y sospechosas.

Pulse sobre la imagen[pic 10]

o clic sobre el enlace:capsula Operaciones inusuales y sospechosas

De acuerdo con la información observada en el video, en GAES consultar todo lo relacionado sobre el reporte de operaciones sospechosas (ROS).

Debe tener en cuenta los siguientes enlaces:

¿Qué es el ROS?

¿como hacer reportes de operaciones sospechosas sarlaft?

¿Qué es un ROS? - Unidad de Información y Análisis Financiero UIAF GUÍA

GFPI-F-135 V01

Numeral 2. literal d. del art. 102 del EOSF Decreto Estatuto Orgánico del Sistema Financiero Artículo 102. Régimen general

LEY 190 DE 1995 (Junio 6), art. 42.

Pulse sobre la imagen[pic 11]

o clic sobre el enlace: Reporte de operaciones sospechosas a la Unidad de Información y Análisis Financiero - UIAF

Luego consulte sobre los reportes externos enviados a la UIAF (Unidad de Información y Análisis Financiero) y demás autoridades competentes:

1. Transacciones múltiples en efectivo
2. Transacciones individuales en efectivo
3. Reporte sobre operaciones de transferencia, remesa, compra y venta de divisas

En GAES hacer una presentación en Google - Jamboard, socializar con los compañeros e instructor. Apóyese en los siguientes enlaces:

• Circular 027 de 2020 en el numeral 4.2.7.2 reportes externos general/circular-basica-juridica- ce---/parte-i-instrucciones-generales-aplicables-a-las-entidades-vigiladas, título IV Capítulo. IV- Instrucciones relativas a la administración del riesgo de lavado de activos y de la financiación del terrorismo - SARLAFT.
• Anexo 2 reporte de transacciones en efectivo de la circular 027 de 2020 general/circular- basica-juridica-ce---/parte-i-instrucciones-generales-aplicables-a-las-entidades-vigiladas, título IV Capítulo. IV- Instrucciones relativas a la administración del riesgo de lavado de activos y de la financiación del terrorismo - SARLAFT.

• Formato Transacciones en efectivo - Unidad de Información y Análisis Financiero UIAF

• Decreto Estatuto Orgánico del Sistema Financiero Artículo 103. Control de las transacciones en efectivo, art. 103 al 105.

★ SARO (SISTEMA ADMINISTRACIÓN DE RIESGO OPERACIONAL)

• En GAES consultar la siguiente información:

1. Concepto de Matriz de Riesgo
2. Importancia de la Matriz de Riesgos
3. ¿Qué significa probabilidad de ocurrencia del riesgo?

GFPI-F-135 V01

1. Mencione los niveles en que se puede clasificar la probabilidad de ocurrencia
2. ¿Qué significa impacto en los riesgos?

1. Mención los niveles en que se puede clasificar los impactos de riesgo
2. ¿Qué son los controles: tipo preventivo y detectivo?
3. ¿Qué son los controles: forma manual y automático?
4. De qué trata la zona de riesgo

Se sugieren los enlaces y el video siguiente de apoyo:

• Cómo elaborar una Matriz de Riesgos
• Guía de métodos para gestionar el Riesgo Operativo
• Matriz riesgo brunobv28 - [PDF Document]

Pulse sobre la imagen

o clic sobre el enlace: gestion de riesgos[pic 12]

Desarrollar la actividad en un mapa conceptual en una herramienta tecnológica de su preferencia, se sugiere https://www.canva.com/es_es/graficos/mapas-conceptuals/.

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