Intrumentos Financieros

CAPÍTULO 1: INTRODUCCIÓN……………………………………………….... 4

1.1. Propósito…………………………………………………………………… 4

1.2 . Justificación.………………………………………………………….......... 4

1.3. Antecedentes…..…………………………………………………………. 5

CAPÍTULO 2: PLANTEAMIENTO DEL PROBLEMA………………………… 6

2.1. Delimitación física - geográfica y temporal…….………………………… 6

2.2. Delimitación semántica……………………………………………………. 6

2.3. Objetivo general…………………………………………………………… 8

2.4. Objetivos específicos……………………………………………………… 8

CAPÍTULO 3: MARCO TEÓRICO Y CONCEPTUAL………………………….. 9

CAPÍTULO 4: METODOLOGÍA…………………………………………………… 15

4.1. Método…………………………………………………………………......... 15

4.2. Supuestos…………………………………………………………………… 16

4.3. Contexto……………………………………………………………………... 16

4.4. Sujetos de estudio………………………………………………………….. 17

4.4.1 Instrumentos de inversión………………………………………………

4.4.2 Personas físicas……………………………………………………………. 17

4.5. Muestra………………………………………………………………………. 18

4.6. Instrumentos de recolección de datos……………………………………. 18

4.7. Procedimiento………………………………………………………………. 19

CAPÍTULO 5: ANÁLISIS, INTERPETACIÓN Y DISCUSIÓN DE RESULTADOS…………………………………………………………………….

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5.1. Análisis……….……………………………………………………………. 20

5.1.1 Estadística…………………………………………………………………

5.1.2 Articulo……………………………………………………………………. 21

5.2. Interpretación……………….……………………………………………… 23

CAPÍTULO 6: CONCLUSIONES Y RECOMENDACIONES………………… 24

REFERENCIAS……………………………………..…………………………… 24

CAPÍTULO 1: INTRODUCCIÓN

1.1. Propósito

El propósito de esta investigación es dar a conocer cuáles son los tipos de instrumentos de inversión y cuál de ellos es el más demandado en la Casa de Bolsa Scotiabank Inverlat de Ciudad Juárez. Cuales beneficios brinda a las personas físicas de nivel medio-alto. Ayudará al nuevo inversionista a tener un conocimiento más amplio de los instrumentos de inversión y le proporcionara información de porque este es más demandado y así lo considere como primera opción al invertir.

1.2. Justificación

Esta investigación dará a conocer a los estudiantes de contabilidad más sobre el área de finanzas ya que pocas personas que ingresan a esta carrera saben que tienen como opción de trabajo la bolsa de valores.

1.3. Antecedentes

Francisco J, López en su investigación “que hacer para sacar provecho a sus ahorros” nos habla sobre el inversor a medio y largo plazo, la mejor opción pasa por la renta variable. La mejor opción es un fondo de inversión, que incluye carteras con todo tipo de valores, pero también los que optan por no complicarse la vida y dejan sus ahorros en una cuenta corriente. En muchos casos, a costa de perder dinero, dada la mínima rentabilidad que ofrecen a sus clientes.

http://www.elmundo.es/sudinero/99/SD178/SD178-04.html

Luis Torralba en su investigación “Donde invertir en tiempos de crisis” nos habla de los productos de inversión más demandados como acciones, fondos de inversión, depósitos bancarios y productos del Tesoro, en la cual nos dice que los dos primeros eran los más cotizados en el 2008, también nos habla que en esos años la subida de la inflación y las bajadas del precio oficial del dinero juegan a la contra de los valores del Tesoro Público: letras, bonos y obligaciones. Atrás quedan los años donde las letras del Tesoro eran uno de los productos más demandados por la comunidad inversora.

http://www.rankia.com/articulos/210347-donde-invertir-tiempos-crisis

CAPÍTULO 2: PLANTEAMIENTO DEL PROBLEMA

2.1. Delimitación física – geográfica y temporal

Esta investigación nos lleva a ubicarnos a una zona muy golpeada por la inseguridad, en la que tiempo atrás existían muchos negocios y gran variedad de plazas de empleo pero que actualmente por la delincuencia las personas físicas han perdido sus negocios o han optado por llevarlos al extranjero, ya que nos encontramos en una zona fronteriza al norte del país de México en el estado de Chihuahua, colindante con El Paso y su nombre es en homenaje a Don Benito Juárez lo que hoy conocemos como Ciudad Juárez, donde se ubica la Casa de Bolsa Scotiabank Inverlat donde realizaremos nuestra investigación.

El proyecto de investigación se realizara de enero-noviembre del 2011, en el cual se investigara el instrumento más demandado en ese periodo.

2.2. Delimitación semántica

A continuación se presentaran conceptos que utilizaremos a lo largo de esta investigación y que nos ayudarán a entender el contexto en el que se presentan y así facilitar su entendimiento:

Acción: las acciones son transmisibles libremente y otorgan derechos económicos y políticos a su titular (accionista). Como inversión, supone una inversión en renta variable, dado que no tiene un retorno fijo establecido por contrato, sino que depende de la buena marcha de dicha empresa.

Bolsa de valores: es una empresa privada que facilita a sus miembros la compra-venta de valores, tales como acciones, bonos, certificados o títulos de participación y otros instrumentos financieros.

Bonos: Un bono es un título de deuda a largo plazo, y puede ser adquirido por un inversionista y emitido por una empresa con el fin de ser financiada para hacer trámites legales

Casas de bolsa: institución financiera que captan ahorro del público y lo invierten en empresas que emiten acciones y otros instrumentos para financiarse, otorgando rendimientos que se cotizan en las bolsas de valores.

Fondos de inversión: es un instrumento financiero que reúne a personas que quieren invertir su dinero, el fondo se integra con el dinero de las personas y una entidad se ocupa de invertirlo cobrando comisiones, en una serie de activos como acciones, valores gubernamentales, obligaciones bancarias, títulos de renta fija, derivados o una combinación de todos estos.

Instrumentos de inversión: son los documentos que evidencian o acreditan que tienes invertido en alguna cosa.

Inversión financiera: son inversiones en instrumentos que buscan aumentar el capital. En las inversiones financieras, hay que tener en cuenta el monto del dinero que vamos a destinar el plazo o tiempo que vamos a esperar resultados, y el riesgo o posibilidad de perder.

Inversionista: persona física que invierte sus recursos en la adquisición de acciones, obligaciones u otro valor mobiliario con el fin de obtener un beneficio futuro.

Personas físicas: es todo miembro de la especie humana susceptible de adquirir derechos y contraer obligaciones.

Portafolio de inversión: es una selección de documentos o valores que se cotizan en el mercado bursátil y en los que una persona o empresa deciden colocar o invertir su dinero.

Rendimientos: Ganancia o Utilidad que produce una Inversión o negocio. Usualmente se expresa en términos de porcentaje anual sobre la Inversión.

2.3. Objetivo general

El propósito de esta investigación es conocer más sobre el área de finanzas ya que pocas personas saben que los contadores cuentan con una opción más de trabajo en la bolsa de valores.

2.4. Objetivos específicos

OT1: el propósito de esta investigación es conocer cuáles son los tipos de instrumentos de inversión.

OT2: el propósito de esta investigación es conocer cual instrumento de inversión proporciona más resultados al inversionista.

OT3: el propósito de esta investigación es saber porque este instrumento es el más demandado.

CAPÍTULO 3: MARCO TEÓRICO

Según Carvallo (2006), los valores que se utilizan en el mercado mexicano son:

CERTIFICADOS DE LA TESORERÍA DE LA FEDERACIÓN

(CETES).

Este instrumento nace mediante el Decreto del Congreso de la Unión del día 28 de noviembre de 1977. Sus principales fundamentos son:

Ser un medio de financiamiento del gobierno federal, aparte de ser un instrumento de coordinación

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