PLANEACIÓN FINANCIERA DE LAS OPERACIONES DE TESORERIA PARA UNIDADES PRODUCTIVAS Y MIPYMES DE LA REGIÓN

Programa de Formación:  TO.  GESTION FINANCIERA Y DE TESORERIA

Código:       111202

Versión:    2

Nombre del Proyecto :  PLANEACIÓN FINANCIERA DE LAS OPERACIONES DE TESORERIA PARA UNIDADES PRODUCTIVAS Y MIPYMES DE LA REGIÓN

Código: 594239

Fase del proyecto:    EJECUCION

Actividad (es) del Proyecto: 

Actividad (es) de Aprendizaje: 

1. Resultados de Aprendizaje:

INTERPRETAR EL DIRECCIONAMIENTO ESTRÁTEGICO DE LA ORGANIZACIÓN TENIENDO EN CUENTA EL PLAN ACCIÓN DE LA ORGANIZACIÓN

Competencia:   ESTRUCTURAR EL PLANFINANCIERO, DE OPERACIÓN Y DE INVERSIÓN DE ACUERDO AL PLAN ESTRATEGICO DE LA ORGANIZACIÓN

2.    INTRODUCCION

Esta actividad le facilita el conocimiento y el manejo de las herramientas financieras y su aplicación en el desarrollo de las actividades profesionales

Duración de la guía (actividad)  ( en horas):         6

1. Actividades de transferencia del conocimiento.  

ANUALIDADES:

1.   La empresa compra un activo mediante la siguiente financiación:  Cuota inicial equivalente al    30% del valor de contado,  una cuota extra de $ 12.000.000 en el mes 15 y  una cuota extra de $ 15.000.000 en el mes  30 , además  36 cuotas mensuales iguales de $ 1.500.000 cada una.  Si la tasa de financiación es del  26,824% efectiva anual, calcular el Valor de contado del Activo.

1. Un activo tiene un costo total de $ 90.000.000 y es financiado de la siguiente manera:  30 cuotas fijas mensuales de $ 2.000.000 cada una,  y Cuotas extras iguales en los meses  12, 18 y 24. Si la tasa de interés que se liquida es del 23.15% efectiva anual.   Calcular:

1.  El valor de  cada cuota Extra
2.  El valor total que se cancelan por intereses del crédito
3. Elaborar el plan de pagos (Excel)

1. La compañía hace un crédito de $ 80.000.000 con plazo de 5 años para cancelar así:  Cuotas fijas Trimestrales, una cuota extra de $ 6.000.000 en el mes 30, cuota extra de $ 8.000.000 en el mes 45 . Si la tasa de financiación es del  21.55% Efectiva anual. Calcular :

1.  El valor de la cuota fija Trimestral
2. El Valor total que se paga por el crédito

1. Una deuda de $  120.000.000 se debe cancelar con pagos bimestrales a partir del mes 6  hasta el mes 30 de $ 8.000.000 y una cuota Extra en el mes 18. Si se cobra una tasa de interés del  19,41% Efectiva anual.   Calcular:

1.  El valor de la cuota extra a pagar
2. Cuánto se paga de intereses por el total de la deuda
3. Elaborar el Plan de pagos

1. La compañía hace un crédito de $ 30.000.000 con plazo de 4 años para cancelar así:  Cuotas fijas Anticipadas Trimestrales, una cuota extra de $ 5.000.000 en el mes 9,. Si la tasa de financiación es del  21.55% Efectiva anual. Calcular :

a) El valor de la cuota fija Trimestral anticipada

1. El Valor total que se paga por el crédito
2. Elaborar el plan de pagos (Excel

1. Calcular el valor de contado de una maquinaria comprada así:  5.000.000 de cuota inicial y 15 pagos bimestrales  de $  350.000 cada una , con tasa de interés del 4% bimestral.

1. Hallar el valor futuro equivalente de la siguiente combinación de pagos, utilizando una tasa de interés del 2% mensual:  un pago de 20.000.000 en el mes 4;  un pago de $ 8.000.000 en el mes 9; un  pago de $  6.000.000   al inicio del mes 16 y una anualidad de $ 1.500.000 que se inicia  en el período 3  hasta el  24.   Elaborar en Excel el movimiento de la cuenta

CONVERSIÓN DE TASAS DE INTERÉS

1. Calcular la Tasa Efectiva anual de las siguientes tasas Nominales:

1.   27% Nominal anual capitalización mensual anticipada
2.   21%  NA.  Capitalización bimestral anticipada
3.   24%  NA  capitalización trimestral vencida
4.   28%  NA.  Capitalización  semestral anticipada
5.    1.5% mes vencido
6.    2% bimestre anticipado
7.    4%  trimestre vencido
8.    6%  semestre vencido anticipado

1.  Dada una tasa  del 24%  Efectiva anual, calcular:

1. Tasa nominal anual mes vencido
2. Tasa nominal anual  bimestre anticipado
3. Tasa nominal anual trimestre vencido
4. Tasa Nominal anual semestre vencido
5. Tasa Nominal anual año anticipado

1. Calcular la Tasa Efectiva anual de las siguientes tasas Nominales:

1.   21% Nominal anual capitalización mensual anticipado
2.  18%  NA.  Capitalización  bimestre vencido
3.   24%  NA  capitalización trimestral anticipada
4.   27%  NA.  Capitalización  semestral anticipada
5.   36%   NA. Con capitalización anual vencida
6.    2.5% mes vencido
7.    2% bimestre  anticipado
8.    4%  trimestre anticipado
9.    5%  semestre  vencido
10.   15%  Año  anticipado

1. Dada una tasa  del   27%  Efectiva anual, calcular:

1. Tasa nominal anual mes vencido
2. Tasa nominal anual  bimestre anticipado
3. Tasa nominal anual trimestre  vencido
4. Tasa Nominal anual semestre vencido
5. Tasa Nominal anual año anticipado

EJERCICIOS     GRADIENTO ARITMETICO GEOMETRICO ESCALONADO

1. Una empresa tiene una deuda de $ 220.000.000 para cancelar en cuatro años mediante el pago de  cuotas bimestrales que aumentan cada una en $ 600.000 cada bimestre. Si la tasa de interés que se paga es del   19,41% efectiva anual.  Calcular

 El valor de la primera cuota

El valor total que se paga por el crédito

Elaborar el plan de pagos

1. Una obligación hipotecaria por $ 280.000.000 se va a cancelar en tres años por medio de  cuotas mensuales, que aumentan cada una en $ 150.000. Si la tasa de interés que cobra el Banco es del  19,56% Efectiva anual, calcular :

 El valor de las cuotas del primer año

El valor total que se pagan por todo el plazo del crédito

Elaborar el plan de pagos

1. Una empresa tiene una deuda de $ 240.000.000 para cancelar en  2 años mediante cuotas mensuales que se incrementan  en un 2% anual. Si la tasa de interés que se paga es del   24,49% efectiva anual.  Calcular

 El valor de   R1

El valor que se paga cada año por concepto de intereses

El valor total que se paga por el crédito

Elaborar el plan de pagos

1. Una empresa tiene una deuda de $ 145.000.000 para cancelar en 12 cuotas Trimestrales que aumentan cada una en un 8% cada  Trimestre. Si la tasa de interés que se paga es del   16,99% efectiva anual.  Calcular

 El valor de la primera cuota

El valor total que se paga por el crédito

Elaborar el Plan de Pagos

1. Una obligación hipotecaria por $ 130.000.000 se va a cancelar   EN  5  AÑOS  por medio de mensuales, que aumentan cada año en un 5%. Si la tasa de interés que cobra el Banco es del 42.48%Efectiva anual l, calcular :

 El valor de las cuotas del primer año

El valor total que se pagan por todo el plazo del crédito

Elaborar el plan de pagos

VPN -  TIR    - BENEFICIO COSTO

1. Un proyecto consiste en una inversión hoy por $ 155  millones y costos mensuales de $3.800.000 el primer mes y aumentarán en $250.000 cada mes. Los ingresos se estiman en $8.250.000 el primer mes y aumentarán en el 3% cada mes. El proyecto tendrá una duración de cuatro  años con un valor de mercado de $30.000.000 al final del proyecto; si la tasa de oportunidad del inversionista es del 1.25% mensual, determinar la viabilidad del proyecto, utilizando el índice del VPN,  TIR   y  Beneficio costo   B/C
2. Un ingeniero recién graduado ha logrado identificar un proyecto de inversión, el cual requiere aportes por $675.000.000  en el año 0, además generará beneficios anuales de $125.000.000, y aumentan en 25.000.000 cada año durante la  existencia del proyecto que es de 8 años; al final del periodo 8 se espera vender los bienes de la organización en $250.000.000( Valor de Salvamento). Si este ingeniero dispone del dinero para realizar el proyecto, pero sabe que puede invertirlo y  le generan el 18% anual , determinar la viabilidad el proyecto  mediante el  VPN , TIR  y BC
3. La compañía de TV por cable Multialienation pretende instalarse en la zona oriente del país con los siguientes datos monetarios: Inversión inicial en la primera etapa del proyecto $ 9.000.000.000 ; Ingresos anuales por venta de servicios, $1.600.000.000 el primer año y aumento de $400 millones en los años restantes hasta el final del proyecto.  Si se planea para un periodo de 6 años, y un valor de salvamento de $ 2.500.000.000  ;determine el VPN de la inversión con una tasa de descuento del 16% anual ; la TIR   y la relación  Beneficio Costo B/C
4. Un estudio de factibilidad arrojó las siguientes cifras: Inversión Inicial: $2.800.000.000; beneficio neto primer año: $ 350.000.000 con incremento de $280.000.000 en cada uno de los años siguientes. Valor de salvamento del proyecto: $650.000.000 al final del proyecto. La inversión se planea para un periodo de 8 años. Si la TIO considerada es del 15% anual, determínese la conveniencia económica de hacer la inversión, utilizando los criterios del VPN , la TIR  y Relación Beneficio Costo  B/C

COSTO ANUAL  UNIFORME EQUIVALENTE    CAUE

1. Una empresa en funcionamiento está evaluando la posibilidad de reemplazar una maquinaria y tiene las siguientes alternativas:

1. Una empresa en funcionamiento está evaluando la posibilidad de reemplazar una maquinaria y tiene las siguientes alternativas: