PROPUESTA DE PROCEDIMIENTOS PARA LA RECUPERACIÓN DE FONDOS DE CHEQUES RECHAZADOS

Contenido

Introducción 1

Objetivos generales 1

Objetivos específicos 1

Rechazo de cheques locales 2

Rechazo de giros del exterior 3

Rechazo de cheques locales de otros departamentos de internacional 5

Introducción

El presente manual, tiene como fin proveer los estándares para la recuperación de fondos de cheques y giros rechazados.

Objetivos generales

Estandarizar el proceso de recuperación de fondos

Objetivos específicos

Proveer de los lineamientos necesarios para la recuperación de fondos de cheques rechazados y giros rechazados del exterior, en base a las políticas internas de Entidad G&T Continental, S.A. y de los lineamientos internacionales.

Normativa

1. La aceptación de cheques de otros entidads para la liquidación de negociaciones de divisas está sujeta al cupo y condiciones asignadas al cliente.

2. El depósito de giros, está sujeto a las políticas, normas y procedimientos de agencias, de lo que es importante resaltar:

 Queda prohibido abrir cuentas con giros.

3. Antes de realizar un depósito de giro, la agencia debe de comunicarse al departamento de Mesa de Divisas para determinar a que tipo de cambio debe de comprar el documento.

4. El personal de la agencia debe de consultar con el departamento de Operaciones si el documento es compensable en el extranjero.

Rechazo de cheques locales

Los cheques de otros entidads, serán aceptados para la liquidación de negociaciones de divisas; para su efecto, el rechazo del cheque local se deberá de recuperar a través del gerente de relación a cargo del cliente o del Xxx con el que cerró la negociación el cliente, de la manera siguiente:

Rechazo de giros del exterior

El rechazo de giros del exterior llevara el siguiente proceso:

1. Se verificara si la cuenta fue abierta con el giro

2. Se verificara la antigüedad de la cuenta

3. Se verifica la cuenta con el objeto de determinar el monto que

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