Portafolio De Inversion

INTRODUCCIÓN.

El empezar a invertir, varía de acuerdo a las necesidades y los objetivos particulares; aunque siempre se deberán buscar opciones de inversión que permitan, por lo menos, mantener el poder adquisitivo y obtener ganancias por ello.

Este proceso requiere el entendimiento del plan de inversión, la manera como estos son valorados y las distintas estrategias que pueden ser usadas para seleccionar los que deberían estar incluidos en un portafolio de manera de cumplir con los objetivos de inversión.

Se debe seleccionar una estrategia de manejo de portafolio consistente con los objetivos y políticas de inversión del cliente, es decir, consistente con sus requerimientos de rentabilidad y su tolerancia al riesgo.

La mejor cartera o portafolio de inversión es aquella que es diseñada de acuerdo al nivel de riesgo que se esta dispuesto a afrontar, de acuerdo a la edad, la cantidad de dinero que se tiene para invertir y el tipo de negocio que se tiene. Parece complicado pues, esto tiene muchas variables.

Mediante el presente informe desarrollaremos una visión amplia de cómo realizar un plan de inversión, el que consiste en buscar por diferentes medios 1`000.000 tratando de distribuirlo de una manera estratégica tanto en el sector real como en el sector bursátil con el fin de alcanzar la mayor rentabilidad.

A través de esta visión crearemos una base para el mejor entendimiento de: ¿en qué?, ¿cómo?, ¿dónde? y ¿cuándo invertir? nuestro dinero.

El presente Portafolio de Inversión lo hemos realizado con el fin de poner en practica los conocimientos adquiridos sobre como y en que invertir, sus diversas oportunidades.

Eligiendo las opciones mas convenientes de acuerdo a nuestras expectativas, analizando todas y cada una de las alternativas de inversión.

JUSTIFICACIÓN.

El presente trabajo se lo ha realizado con el fin de obtener conocimientos sobre el sector bursátil, real, mixto y sus diversas oportunidades que estos ofrecen, eligiendo opciones convenientes de acuerdo a las expectativas del inversor, analizando todas y cada una de las alternativas y trabajar con un portafolio equilibrado.

Para analizar estas alternativas se debe realizar un estudio técnico y fundamental a fin de desarrollar el portafolio de inversión para determinar las proyecciones que se presenten.

Para profundizar tal investigación se necesita de un estudio técnico que le sirva al inversionista para desarrollar un portafolio de inversiones, y de esta manera analizar y determinar las proyecciones que se presentan en el nivel económico.

OBJETIVOS.

GENERAL.

Desarrollar un portafolio de inversiones de $ 1’000.000,00 de dólares y aplicarlo a los diferentes sectores: Local, Regional, Nacional e Internacional.

ESPECIFICOS.

 Analizar los diferentes niveles de rentabilidad de las empresas en los mercados nacional e internacional.

 Recopilar información financiera y económica tanto del sector real como del sector bursátil y mixto.

 Considerar el riesgo que se está dispuesto a asumir y no perder de vista que a mayor riesgo, mayor es el rendimiento que se ofrece.

 Identificar las inversiones a través de diferentes empresas dentro del mercado bursátil.

MARCO TEORICO Y CONCEPTUAL.

MARCO TEORICO.

Portafolio de Inversión.

También llamado Cartera de Inversión, es una selección de documentos o valores que se cotizan en el mercado bursátil y en los que una persona o empresa deciden colocar o invertir su dinero.

Los portafolios de inversión se integran con los diferentes instrumentos que el inversionista haya seleccionado. Para hacer su elección, debe tomar en cuenta aspectos básicos como el nivel de riesgo que está dispuesto a correr y los objetivos que busca alcanzar con su inversión. Por supuesto, antes de decidir cómo se integrará el portafolio, será necesario conocer muy bien los instrumentos disponibles en el mercado de valores para elegir las opciones más convenientes, de acuerdo a sus expectativas.

Elementos de la inversión

1. El sujeto de la inversión:

Es la persona que en última instancia tomara la decisión de invertir o no y que tendrá que suministrar los recursos líquidos necesarios.

2. El objeto de la inversión:

Es el bien o conjunto de bienes en los que se va a materializar la inversión, el análisis de la rentabilidad de la inversión es independiente, hasta cierto punto del objeto en la que esta se materialice

3. El Coste de la inversión:

También llamada inversión inicial, es el desembolso presente y cierto en el que hay que incurrir para llevar adelante el proceso de inversión. Nótese que este costo puede o no coincidir con el precio total del activo objeto de la inversión, si parte de este se aplaza en el tiempo.

4. La corriente de pagos:

Será el conjunto de desembolsos líquidos a los que habrá de hacerse frente a lo largo de la vida útil de la inversión. Dichos desembolsos podrán salir directamente de la corriente de cobros o, en determinados casos tendrán que ser afrontados por medio de la tesorería externa, lo que generará un tratamiento diferente a efectos del análisis.

5. La corriente de cobros:

Es decir los cobros frutos que el sujeto de la inversión espere obtener del proyecto de inversión y que le resarcirán de los costes.

6. El tiempo:

Este es de vital importancia en los procesos de inversión, a pesar de ser carácter pasivo ya que viene a ser la base sobre la que tienen lugar los acontecimientos.

¿Qué debo analizar como inversionista antes de invertir en un portafolio de inversiones?

Cuando se decide invertir lo optimo es buscar ayuda profesional (comisionistas de bolsa, fondos de inversión, etc...).

Hoy en día, obtener este tipo de ayuda resulta bien sencillo, sólo se debe recurrir al internet, a un buen motor de búsqueda e incluir las palabras ¨estrategias de inversión¨ o ¨como invertir¨ y aparece un buen número de páginas relacionadas con el tema.

Con esta información se procurará realizar análisis previo que permita vaticinar que invertiremos nuestro dinero en opciones con gran posibilidad de generar provechosas retribuciones a un riesgo ¨mínimo¨.

ANÁLISIS BURSÁTIL.

El análisis bursátil se define como la técnica para estudiar detalladamente las características especificas de un determinado portafolio de inversión. Ya con esta información se pueden tomar las decisiones de inversión que más convengan a sus intereses, también es usado para el análisis de las posibilidades de financiación de las empresas en los mercados bursátiles

Análisis bursátil fundamental.

Se basa en el estudio de toda la información económica-financiera disponible sobre la empresa (balance, cuenta de resultados, ratios financieros, etc.), así como de la información del sector, de la coyuntura macroeconómica, etc.

En definitiva, se estudia cualquier información que pueda servir para tratar de predecir el comportamiento futuro de la empresa.

Con este análisis se determinan los puntos fuertes y débiles de la empresa, por ejemplo:

Solidez financiera (peso del patrimonio neto dentro del pasivo).

Liquidez (si la empresa dispone de los fondos suficientes con los que ir atendiendo sus pagos).

Gastos (viendo si la empresa es cada vez más eficiente y viene reduciendo sus gastos o si, por el contrario, sus gastos están descontrolados).

Rentabilidad (sobre volumen de venta, sobre fondos propios, etc.)

El análisis fundamental estudia cómo viene evolucionando la empresa en estos y otros conceptos, y cómo compara con la media del sector.

A partir de ahí, estima el comportamiento futuro de los beneficios, lo que determinará la posible evolución de la acción.

Si los beneficios van a crecer, incluso más que la media del sector, lo lógico es que la acción se vaya revalorizando, mientras que si los beneficios están estancados o disminuyen, la cotización irá cayendo.

Análisis bursátil técnico.

Considera que el mercado proporciona la mejor información posible sobre el comportamiento de la acción. Analiza como se ha comportando ésta en el pasado y trata de proyectar su evolución futura.

El análisis técnico se basa en tres premisas:

La cotización evoluciona siguiendo unos determinados movimientos o pautas.

El mercado facilita la información necesaria para poder predecir los posibles cambios de tendencia.

Lo que ocurrió en el pasado volverá a repetirse en el futuro

El análisis técnico trata de anticipar los cambios de tendencia:

Si la acción está subiendo busca determinar en qué momento está subido va a terminar y va a comenzar la caída, y lo mismo cuando la acción está cayendo.

El análisis técnico utiliza charts (gráficos de la evolución de la cotización) y diversos indicadores estadísticos que analizan las tendencias de los valores.

Estrategias de inversión para principiantes.

Los principiantes generalmente son muy celosos los inversores, pero, por desgracia, también la mayoría de los casos no informados. Esta es una triste realidad, ya que es, sin duda, la diversión no para perder todo el dinero que han prestado o ahorrar para el propósito de cultivar.

Aunque hay mucho que aprender sobre el comercio

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