¿Qué es un fondo de inversión?

¿Qué es un fondo de inversión?

Según Blackrock “Un fondo de inversión es una alternativa de inversión administrada por expertos, que con el dinero que recibe de los inversionistas, forma un portafolio de inversión integrado por diferentes valores (cetes, bonos, acciones, etc) con el objetivo de generar rendimientos atractivos con base al horizonte y objetivos definidos para el mismo”

Existen ventajas por invertir en fondos de inversión, tales como la accesibilidad, la diversificación y la ayuda por parte de un profesional. Dentro de la guía proporcionada por el profesional, puedes encontrar el camino correcto dependiendo tu perfil de inversionista, con base en las metas, horizonte de inversión y tolerancia el riesgo.

¿Qué tipos de fondos de inversión hay?

• Fondos de inversión de instrumentos de deuda
• Fondos de inversión de renta variable
• Fondos de inversión de capitales
• Fondos de inversión de objetivo limitado

Busca un prospecto de cualquier fondo

Deuda México Mediano Plazo: BLKPZO

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Información:

• Información sobre el fondo: Portafolio invertido en valores guber y emitidos por bancos y empresas privadas; accesibilidad/disponibilidad; Horizonte de inversión.
• La filosofía de inversión: “Invierte en instrumentos de deuda y buscará ofrecer un rendimiento competitivo con respecto a los Cetes 28 días y bonos gubernamentales”
• Información sobre los rendimientos, con periodos establecidos y acumulados. (descripción gráfica y numérica)
• Factores Clave: Tamaño, número de posiciones, índice de referencia, fecha de lanzamiento (por serie), Clase de activo, ISIN, si está o no abierto para inversionistas
• Características del portafolio: Rendimiento al vencimiento, duración efectiva, cupón promedio
• Característica de Sostenibilidad
• Implicación Empresarial
• Integración ESG
• Comisión: 0.25%
• Posiciones
• Exposición
• Administradores de Portafolio:

• Klaus Zimmer: Vice President
• José Luis Ortega Bribiesca: Managing Director

• Literatura

En resumen, viene la información que necesitas saber para conocer el fondo, cómo opera y bajo qué circunstancias lo hace. Con base en esto, el inversionista puede tomar una decisión si cumple con sus expectativas de riesgo y rendimiento o mejor busca otra alternativa.

¿Hay algo que te llame la atención del prospecto que elegiste?

Principalmente la administración del propio portafolio por parte de Blackrock, considero que dejar en manos de profesionales la inversión, considerando los riesgos, brinda mucha tranquilidad como inversionista.

Me gusta que te brinden toda la información necesaria, como en qué invierte el fondo, no hay mayor sorpresa en un futuro que necesites ver tus rendimientos.

Particularmente de Deuda México Mediano Plazo, me gusta la posición que tiene en MEXICO (UNITED MEXICAN STATES) (GO 5.75 03/05/2026, con un peso de 5.51%.

Finalmente, me da seguridad saber que José Luis Ortega Bribiesca, CFA es el director y responsable de los equipos de inversión de deuda y Multiactivos en BlackRock México.

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