Sarlaft

MANUAL DE SARLAFT:

Las etapas que debe tener el sarlaft como mínimo.

1. Identificación del riesgo

Antes de realizar el lanzamiento de un producto, modificación en el producto o en los canales de distribución y ampliación del nicho de mercado; se debe previamente identificar los riesgos de lavado de activos y financiación de terrorismo a los cuales se puede estar expuesta nuestra actividad económica.

Para identificar este tipo de riesgos se debe tener en cuenta:

• La segmentación que se hizo con respecto a los productos o servicios ofrecidos, observando que tan demandado es este bien o servicio

• Evaluar las características que tienen los bienes y servicios, luego identificas las vulnerabilidades que tienen frente a un posible lavado de dinero y financiación del terrorismo.

• Cual canal es más riesgoso y llamativo para practicar actos de LA y FT

• A cuales entidades se les debe reportar, en el caso de que se sospeche de que alguien incurre en estos actos

• Identificar las formas de las cuales se pueden presentar actos ilegales que produzcan lavado de dinero o financien al terrorismo

Como resultado las entidades estarán preparadas para identificar este tipo de riesgos, y por lo consiguiente actuar como corresponde.

2. Medición o evaluación

Una vez identificados las diferentes formas en las que se presenta el lavado de dinero y la financiación del terrorismo, se empezara a medir la probabilidad que tienen estos actos para que ocurran, ante los factores de riesgo ya analizados, además de estudiar el impacto que generara en caso de que los riesgos no puedan mitigarse o prevenirse.

3. Control y Monitoreo

En esta etapa las entidades vigiladas deben tomar las medidas convenientes para controlar el riesgo inherente al que se ven expuestos, frente a los factores de riesgo y de los riesgos asociados con nuestra actividad.

Para controlar el riesgo de LA/FT las entidades deben como mínimo:

• Hacer una revisión continua del avance en los resultados

• Identificar las acciones necesarias para corregir las falencias del sistema

• Identificar los incidentes ocurridos y buscar la mejor solución para prevenirlas

• Observar continuamente los resultado

Todas las entidades financieras que generen créditos deben tener SARC, y las empresas privadas o públicas de todo tipo de actividad

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