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INTRODUCCION

EL LAVADO DE ACTIVOS SE PUEDE COMBATIR, HAY QUE UTILIZAR TODAS LAS HERRAMIENTAS NECESARIAS PARA QUE DISMINUYA, HAY QUE TENER CONTROLES CONSTANTES, CONOCIMIENTO DE CLIENTES Y PERSONAL, BUENA ADMINISTRACION Y UNA PERSONA QUE LIDERE ESOS CONTROLES FRECUENTEMENTE.

TODA EMPRESA QUE ESTE BAJO LA VIGILANCIA DE LA SUPERINTENDENCIA FINANCIERA DEBE INFORMAR CUALQUIER SOSPECHA DE LAVADO DE ACTIVOS Y ELLA SE ENCARGARA DE HACER EL DEBIDO PROCESO OPARA COMPROBAR TAL SOSPECHA, Y EN TAL CASO BUSCAR A LOS RESPONSABLES.

ACTIVIDAD:

1. Defina y explique qué instrumentos puede utilizar una entidad financiera para controlar el Lavado de activos.

-Mecanismos de Control: Conocimiento del cliente, Conocimiento del Mercado, Determinación de Operaciones Sospechosas.

-Instrumentos para la adecuada aplicación de los mecanismos de control: Señales de Alerta, Segmentación del Mercado, Control y registro de transacciones individuales en efectivo, Capacitación y entrenamiento del personal, Manual de Procedimientos.

2. Qué es un código de conducta, quién lo debe definir y a quienes debe involucrar?.

-Es un documento redactado voluntariamente por una empresa en el que se exponen una serie de principios que se compromete unilateralmente a seguir. En algunas oportunidades los códigos de conducta alcanzan a las empresas proveedoras, subcontratistas y terceristas.

3. En qué tipo de servicios bancarios se deben aplicar mecanismos de control del lavado de activos y hacia qué tipo de clientes deben ir dirigidos?

-En todos los servicios y hacia todos los clientes, porque cuando se hace exitosa una solicitud del cliente ya está directamente vinculado con el banco y hay el banco se hace responsable de lo que pueda suceder con los movimiento que haga el cliente con el producto que solicito, debe tener soporte de sus ingresos y egresos y hacer valer cada una de sus respuestas si es algo sospechoso.

4. Defina brevemente y con sus propias palabras, cuál es el propósito principal de que las entidades financieras conozcan bien a sus clientes.

- el propósito es que el banco nunca vaya a perder, por eso es necesario el estudio detallado de los clientes cuando requiere algo de una gran suma de dinero, el bando tiene que tener un respaldo de que le van a responder por el servicio prestado.

5. Cuáles son los entes del estado encargados de vigilar el cumplimiento de las normas en materia de lavado de activos?

- La superintendencia

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