SARLAFT

1. Que significa la sigla SARLAFT, realice una reseña sobre este tema, determine como se implementa en una entidad financiera.

SARLAFT: Sistema para la Administración del Riesgo de Lavado de Activos y Financiación al Terrorismo.

El SARLAFT es el Sistema adoptado para promover la cultura de administración del

Riesgo y evitar incurrir en delitos asociados al Lavado de Activos (LA) y Financiación al

Terrorismo (FT).

FONPRECON en su calidad de Entidad Administradora del Régimen de Prima Media con prestación definida, está autorizado para recibir nuevos afiliados, (Parlamentarios, Empleados del Congreso y Fondo), razón por la cual debe adoptar el SARLAFT.

Con Resolución 1265 de 2005, la Entidad adoptó el SIPLA, (Sistema de Administración de Riesgo de Lavado de Activos), posteriormente con Resolución No. 1433 de 2007, el

Fondo adoptó el Manual del Sistema de Administración del Riesgo de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo (LA/FT) .

El Capítulo XI del Estatuto Orgánico del Sistema Financiero de la Superintendencia Financiera de Colombia, exige el nombramiento del Oficial de Cumplimiento; el Consejo

Directivo mediante Acuerdo No. 09 del 1o. de diciembre de 2008 designó a la doctora

Esperanza Torres Muñoz, Subdirectora Administrativa y Financiera, como Oficial de Cumplimiento y al doctor Armando Delgado Suárez, Jefe Oficina Asesora de Planeación y Sistemas, como Suplente.

Con Resolución No. 094 de 2009, el Director

General del Fondo doctor Francisco Álvaro

Ramírez Rivera, ratificó éstos nombramientos.

2. Qué es una operación inusual?

Es toda aquella operación que no guarda relación con la actividad económica o se salen de los parámetros fijados por la entidad y respecto de las cuales la entidad no ha encontrado explicación o justificación que se considere razonable.

3. Defina cuales son las sanciones tanto para el banco como para los

funcionarios que se ven involucrados en actos delictivos de lavado de Activos.

5. Que función cumple el Oficial de cumplimiento en una entidad financiera.

Es el ejecutivo designado por el máximo órgano directivo de una institución financiera o "sujeto obligado", para que asuma las responsabilidades de establecer el código de conducta, verificar la aplicación de la ley, formular y ejecutar procedimientos y diseñar controles adecuados, efectivos y de calidad, con el propósito de prevenir la utilización de la entidad o "sujeto obligado" para el lavado de dinero.

6. Defina cuales son los controles que tiene un banco para vincular los clientes en cada uno de los productos que posee.

7. Que significa la sigla UIAF, realice una reseña de cuales son sus objetivos generales, especifico, misión y visión.

Uiaf: unidad de información y análisis financiero.

Misión y Visión (Ley de Creación)

Misión

La misión de la Unidad es proteger la seguridad nacional en el ámbito económico, basado en procesos de investigación e innovación, en un marco de respeto a los derechos fundamentales y al derecho internacional humanitario, mediante la prevención y detección de actividades criminales, relacionadas con los delitos de Lavado de Activos y la Financiación del Terrorismo.

Visión

Será la Unidad de Inteligencia Económica, líder a nivel nacional e internacional, con fundamento en la innovación de sus metodologías e instrumentos, para la lucha efectiva contra el Lavado de Activos y la Financiación del Terrorismo en defensa de la Seguridad Nacional.

Objetivos

Según la Ley 526 de 1999 por la cual se creó la UIAF, la Unidad tiene como objetivo:

“La detección, prevención y en general la lucha

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