Topicos selectos de finanzas ACTIVIDAD 3
Enviado por daphnee torres • 27 de Noviembre de 2020 • Documentos de Investigación • 964 Palabras (4 Páginas) • 91 Visitas
Actividad 3: Fondos de Inversión.
- Elige 3 diferentes fondos de inversión.
- Se seleccionaron tres fondos de inversión de Bancomer donde el monto mínimo de inversión fuera el mismo ($500,000.00) a fin de comparar opciones con el mismo monto:
- Fondo de deuda a corto plazo (B+DCP)
- Fondo de deuda de Mediano plazo (B+PZO)
- Fondo de deuda Nacional largo plazo (B+GFD)
- Describe en qué invierten.
Fondo de deuda a corto plazo (B+DCP C) Ofrece la opción de invertir en una cartera conformada por instrumentos gubernamentales, bancarios y corporativos, con una estrategia de inversión a corto plazo.
Este instrumento invierte principalmente en Bonos de Desarrollo del Gobierno Federal, Banca de Desarrollo, Bonos de Protección al Ahorro y bancos privados y gubernamentales.[pic 1]
Empresas | Peso Cartera |
BONDESD | 39.90 % |
BPAG91 | 15.18 % |
BACMEXT | 13.51 % |
BPA182 | 9.30 % |
BPAG28 | 6.14 % |
BANOBRA | 5.01 % |
BANSAN | 3.15 % |
BSCTIA | 2.96 % |
BANORTE | 1.61 % |
BACOMER | 1.04 % |
Fondo de deuda a mediano plazo (B+PZO C) Invierte en una estrategia especializada en deuda a mediano plazo y con disponibilidad de 24 horas.
Se caracteriza por invertir el 90% en bonos gubernamentales o paraestatales, el restante lo realiza en la banca privada.
[pic 2]
Empresas | Peso Cartera |
BONOS | 72.90 % |
NAFIN | 12.06 % |
BACMEXT | 7.20 % |
BACOMER | 3.41 % |
LIVEPOL | 0.96 % |
AMX | 0.66 % |
AC | 0.65 % |
GMFIN | 0.59 % |
BANDER | 0.55 % |
BPAG91 | 0.50 % |
Fondo de Deuda Nacional Largo Plazo (B+GFD C) Un fondo de inversión de deuda nacional y corporativa. El portafolio está invertido en una cartera en instrumentos de deuda con una estrategia de inversión de largo plazo; buscando capitalizar los movimientos del mercado.
La proporción de inversión de instrumentos gubernamentales se reduce y se incorporan bancos y sector privado.
Empresas | Peso Cartera |
BONOS | 61.61 % |
UDIBONO | 9.36 % |
BACOMER | 6.95 % |
BINBUR | 3.07 % |
CFE | 2.38 % |
OSM | 2.23 % |
LALA | 1.94 % |
PEMEX | 1.69 % |
FUNO | 1.56 % |
BPAG28 | 1.52 % |
[pic 3]
- Describe cómo ha sido su desempeño en los últimos periodos.
Fondo de deuda a corto plazo (B+DCP C) [pic 4]
[pic 5]
Se aprecia que este instrumento ha tenido un comportamiento de mejoría en los últimos tres años al pasar en el 2016 del 2.63% al 5.94% en el 2018 lo cual da confiabilidad de que este instrumento además de ser bajo en riesgo genera rendimientos superiores a la inflación. A continuación, el gráfico de los últimos doce meses:
Se aprecia que este instrumento ha tenido un comportamiento de mejoría en los últimos tres años al pasar en el 2017 del 4.93% al 5.64% en el 2019 lo cual da confiabilidad de que este instrumento además de ser bajo en riesgo genera rendimientos superiores a la inflación. A continuación, el gráfico de los últimos doce meses:
[pic 6]
Fondo de deuda a mediano plazo (B+PZO C)[pic 7]
[pic 8]
De la misma manera que el instrumento anterior trae una tendencia al alza, el rendimiento pasó del 2017 del 4.74% al 7.80% en el 2019 y en estos últimos doce meses se aprecia un rendimiento del 6.43%.
...