Actividad 3 Topicos Selectos de Finanzas
Enviado por David Alberto Medina • 3 de Agosto de 2019 • Ensayos • 1.214 Palabras (5 Páginas) • 1.148 Visitas
Nombre: Abdías Santos Medina | Matrícula: AL02879893 |
Nombre del curso: Tópicos selectos de Finanzas | Nombre del profesor: Maribel Cortes Morelos |
Módulo: Módulo 2. Sociedades de inversión y entorno económico | Actividad: Actividad 3. Fondos de inversión |
Fecha: 26/Jun/2019 | |
Bibliografía: Ross, S., Westerfield, R. y Jaffe, J.. (2009). Finanzas Corporativas. (8a ed.). México: McGraw Hill. Thomas S. Bateman & Scott A. Snell. (2009). TOMA DE DECISIONES GERENCIALES. En ADMINISTRACIÓN. LIDERAZGO Y COLABORACIÓN EN UN MUNDO COMPETITIVO. Mexico: McGRAW-HILL/INTERAMERICANA EDITORES, S.A. de C.V. UNIVERSIDAD TEC MILENIO. (2019). TOPICOS SELECTOS DE FINANZAS, TEMA 5: SOCIEDADES DE INVERSION: CLASIFICACIÓN. 26JUN2019, de UNIVERSIDAD TECMILENIO Sitio web: https://miscursos.tecmilenio.mx/ultra/courses/_149999_1/cl/outline BBVA BANCOMER. (2019). FONDO DE DEUDA A CORTO PLAZO. 26-JUN-2019, de BBVA BANCOMER Sitio web: https://www.bbva.mx/personas/productos/inversion/fondos-de-inversion/fondo-de-deuda-corto-plazo-b-dcp.html |
- Elige 3 diferentes fondos de inversión.
Se seleccionaron tres fondos de inversión de Bancomer donde el monto mínimo de inversión fuera el mismo ($500,000.00) a fin de comparar opciones con el mismo monto:
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- Describe en qué invierten.
Fondo de deuda a corto plazo (B+DCP C) Ofrece la opción de invertir en una cartera conformada por instrumentos gubernamentales, bancarios y corporativos, con una estrategia de inversión a corto plazo.
Este instrumento invierte principalmente en Bonos de Desarrollo del Gobierno Federal, Banca de Desarrollo, Bonos de Protección al Ahorro y bancos privados y gubernamentales.
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Fondo de deuda a mediano plazo (B+PZO C) Invierte en una estrategia especializada en deuda a mediano plazo y con disponibilidad de 24 horas.
Se caracteriza por invertir el 90% en bonos gubernamentales o paraestatales, el restante lo realiza en la banca privada.
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Fondo de Deuda Nacional Largo Plazo (B+GFD C) Un fondo de inversión de deuda nacional y corporativa. El portafolio está invertido en una cartera en instrumentos de deuda con una estrategia de inversión de largo plazo; buscando capitalizar los movimientos del mercado.
La proporción de inversión de instrumentos gubernamentales se reduce y se incorporan bancos y sector privado.
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- Describe cómo ha sido su desempeño en los últimos periodos.
Fondo de deuda a corto plazo (B+DCP C)[pic 16]
Rendimientos anuales obtenidos en los últimos 3 años | 2018 | 2017 | 2016 |
Fondo | 5.94% | 4.95% | 2.63% |
Indice | 8.13% | 7.06% | 4.34% |
Rendimientos Anualizados | diaria | 1 semana | 1 Mes | YTD | 1 año | 2 años | 3 años | 5 años |
Fondo | 5.76% | 5.74% | 5.81% | 5.89% | 6.03% | 5.94% | 5.39% | 3.95% |
Indice | -- | 8.29% | -- | 4.08% | -- | -- | 7.83% | 6.37% |
Se aprecia que este instrumento ha tenido un comportamiento de mejoría en los últimos tres años al pasar en el 2016 del 2.63% al 5.94% en el 2018 lo cual da confiabilidad de que este instrumento además de ser bajo en riesgo genera rendimientos superiores a la inflación. A continuación el gráfico de los últimos doce meses:
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- Realiza las siguientes combinaciones y obtén el portafolio de mínima varianza de cada opción:
Fondo de deuda a mediano plazo (B+PZO C)[pic 18]
Rendimientos anuales obtenidos en los últimos 3 años | 2018 | 2017 | 2016 |
Fondo | 3.91% | 4.92% | 1.39% |
Indice | 6.08% | 6.59% | 2.92% |
Rendimientos Anualizados | diaria | 1 semana | 1 Mes | YTD | 1 año | 2 años | 3 años | 5 años |
Fondo | -5.09% | 10.77% | 9.25% | 8.42% | 6.01% | 5.58% | 4.72% | 3.30% |
Indice | -- | 19.03% | -- | 5.44% | -- | -- | 7.01% | 5.83% |
De la misma manera que el instrumento anterior trae una tendencia a la alza, el rendimiento pasó del 2016 del 1.39% al 3.91% en el 2018 y en estos últimos doce meses se aprecia un rendimiento del 6.08%. Se muestra el gráfico:
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