Lavado de activos y financiación del terrorismo

LAVADO DE ACTIVOS Y FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO.

Día a día en el sistema financiero de un país se presentan miles de millones de transacciones que son vitales para preservar la economía de un país, dentro de este flujo de transacciones se presentan a diario miles de transacciones ilícitas que amenazan con destruir la estabilidad y la legitimidad del dinero circulante en el sistema. Transacción tras transacción utilizan estos criminales para crear un “velo de legitimidad” oscureciendo la ruta del dinero; evitando que se dé a conocer el lugar de donde proviene este.

El lavado de activos es el dinero ilegal que se legaliza mediante una operación organizacional de negocios; esta es una situación que se presenta en la vida cotidiana de las transacciones de rutina; las personas que realizan estas acciones utilizan este dinero para enmascarar los fondos de donde se adquiere el dinero ilegitimo aparentando legalidad; este dinero puede provenir del narco tráfico, extorsión, rebelión, secuestro, enriquecimiento ilícito, delitos contra la administración pública, trata de personas, concierto para delinquir entre otros, estos usan diferentes técnicas como lo son la colocación, estratificación e integración; el financiamiento del terrorismo utiliza técnicas similares a las de los lavadores de dinero para evadir a las autoridades y oscurecer la ruta del dinero, puede involucrar fondos de fuentes legitimas o criminales, sea cual sea su origen los financiadores del terrorismo trabajan a menudo con el sistema bancario formal para mover los fondos hasta su destino final; los criminales que lavan dinero y financian el terrorismo hacen todo lo necesario para oscurecer la ruta del dinero al mezclar sus fondos ilícitos con el sistema financiero tradicional, incluso una simple transacción puede estar vinculada sin saberlo a parte de una infraestructura criminal establecida.

El lavado del dinero y el financiamiento del terrorismo causan daños graves; el lavado del dinero no es un crimen sin víctimas, los criminales realizan todo tipo de actividades ilegales peligrosas para generar dinero, tráfico de drogas, contrabando de armas, fraude, robo, secuestro, extorsión, estafas piramidales y manipulación de los mercados. Pero sus ganancias solo tiene valor para los criminales si pueden convencer al público de que sus fondos son legítimos; al permitirles enmascara las ganancias de sus crímenes el lavado de dinero facilita la corrupción futura que causa grave daños a la estabilidad y seguridad sociales.

Para evitar esto en el sistema financiero colombiano se encuentran un importante sistema que es el encargado de evitar, prevenir, detectar, controlar y reportar acciones sospechosas que estén involucradas con el LA o la FT que es SARLAFT Sistema de administración de riesgo del lavado de activos y financiación del terrorismo.

SARLAFT: Este se encarga de prevenir que las entidades financieras sean utilizadas para dar apariencia de legalidad a dineros provenientes de actividades ilícitas o para canalizar recursos destinados a actividades terroristas; evitando así un riesgo operacional, legal o reputaciones de parte de esta.

La siguiente cita sostiene lo anteriormente dicho y da una breve explicación al tema.

Debido a la naturaleza y al alcance de estos crímenes estas unidades deben trabajar con sus homologas internacionales para anticiparse a los lavadores de dinero y a los financiadores del terrorismo, su unidad es parte de una red mundial de unidades de inteligencia financiera conocida como EGMONT Group, este promueve la cooperación internacional entre las UIEF y facilita la comunicación regular en intercambio de conocimientos y la capacitación entre sus miembros, a través de este cientos de UIEF se unen para construir una inteligencia financiera global basándose en elementos de información que se originan en una fuente individual como

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