OPINIÓN.

El señor Carlos Humberto blanco Zambrano trato de ingresar bastante dinero ilícitamente a una entidad financiera sin cumplir con los requisitos, primero quiso hacerlo por medio de una persona jurídica y luego por una persona natural, al no cumplir con las reglas establecidas por la entidad este movimiento se convierte en sospecha, es importante resaltar que como es una gran cantidad de dinero se necesita saber su procedencia.

a) Consecuencias sociales: porque la entidad estaría tratando con delincuentes y esto sería no solo peligroso para ella sino también para sus funcionarios; Existen costos y riesgos sociales considerables relacionados con el lavado de dinero. Esta actividad es un proceso vital para que el delito rinda beneficios. Permite a los narcotraficantes, los contrabandistas y otros delincuentes ampliar sus operaciones. Ello eleva el costo del gobierno debido a la necesidad de una mayor actividad de aplicación de la ley y a los gastos de cuidado de salud (por ejemplo, el tratamiento de la adicción a drogas) para combatir las graves consecuencias que ocurren. Entre sus otros efectos socioeconómicos negativos, el lavado de dinero traslada el poder económico del mercado, el gobierno y los ciudadanos a los delincuentes. En resumen, vuelve del revés el viejo refrán de que el crimen no paga.

Consecuencias económicas: si tenemos en cuenta que este dinero que el señor blanco iba a ingresar a la entidad era producto de actividades ilícitas podemos concluir que esto afectaría al país y a la sociedad; Uno de los efectos microeconómicos más graves del lavado de dinero se hace sentir en el sector privado. A menudo, quienes lo practican emplean compañías de fachada que mezclan las ganancias de actividades ilícitas con fondos legítimos, para ocultar ingresos mal habidos.

Consecuencias políticas: Para nadie es un secreto que existen muchos políticos que sus campañas han sido financiadas por dineros ilícitos.

Consecuencia para la entidad financiera donde ocurrió el caso: si no se hubieran dado cuenta oportunamente de lo ocurrido, posiblemente este hubiese sido un gran problema no solo para la entidad sino también para sus funcionarios ya que seguramente la superintendencia tendría que investigar a la entidad y a sus trabajadores como cómplices de movimientos de lavado de activos por no cumplir las políticas de seguridad.

Consecuencias internacionales: afectaría el patrimonio de otros países ya que no pagarían los impuestos exigidos.

Consecuencias para los empleados de la entidad donde ocurrió el caso: posiblemente estos hubiesen sido una de las partes más afectadas ya que los podrían investigar por cómplices y esto perjudicaría su hoja de vida y sus antecedentes judiciales.

El lavado de dinero tiene un efecto corrosivo en la economía, el gobierno y el bienestar social de un país, esta práctica distorsiona las decisiones comerciales, aumenta el riesgo de la quiebra bancaria, quita al gobierno el control de la política económica, daña la reputación del país y expone a su pueblo al tráfico de drogas, el contrabando y otras actividades delictivas.

1. Lavado

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