Finanzas criminales en Colombia Lavado de activos

01 diciembre de 2023

FINANZAS CRIMINALES EN COLOMBIA LAVADO DE ACTIVOS

El lavado de activos son todas aquellas acciones para dar apariencia de legalidad a recursos de origen ilícitos. En Colombia esta conducta es considerada un delito enmarcado en la ley 599 de 2000^[1] , articulo 323^[2], asi mismo las maniobras del proceso de transformación, transferencia u ocultamiento de recursos provenientes de actividades ilícitas tales como: tráficos ilícitos (drogas, armas, seres humanos, etc.), corrupción, secuestro, extorsión, concierto para delinquir, financiación del terrorismo, entre otros.

Las organizaciones criminales han desarrollado diferentes maneras de utilizar las actividades ilícitas para ocultar el origen ilícito de sus recursos y tratar de legalizar en cuatro formas:

1. [pic 1]Movimiento físico de dineros: implica el traslado de grandes sumas de dinero, regularmente en altas denominaciones.   

1. [pic 2]Movimiento de dinero a través del sistema financiero: es la utilización del sector financiero para mover, transformar u ocultar el dinero producto de actividades ilícitas.

1. [pic 3]Movimiento de bienes y servicios, a través del comercio: es la circulación del dinero a través de establecimientos comerciales obteniendo mayores resultados económicos de lo normal. 

1. [pic 4]Mercado de bitcoin: esta cripto moneda o moneda virtual es un medio digital de intercambio para servicios, bienes o beneficios convirtiéndose en un activo financiero con la característica que no es controlada.

• Las principales modalidades serían: compra de vehículos, propiedades inmobiliarias, actividades de azar, comercio de piedras preciosas, registros notariales, contables y financieros.

• Estas actividades acapararían cerca del 4% del Producto Interno Bruto en Colombia.
• Organizaciones criminales tendrían el lavado de activos como principal actividad de financiamiento.
• El Gobierno nacional dejaría de percibir recursos cercanos a $13.256 millones de euros por esta actividad.

• Se evidencio que, durante las campañas electorales, candidatos estarían financiado sus actividades propagandísticas y proselitistas a través de recursos ilícitos.

• Podría presentarse un escenario de lavado de dinero, toda vez que no todos los recursos serían reportados a la CNE.^[3]

• La DIAN evidencia que, en el 2022, se realizó una detección de lavado de activos por USD 2.500 millones ($10 billones),

• Captura de 1200 personas y la incautación de bienes por USD 1.500 millones ($6 billones).
• (UIAF)^[4] precisa que, en el 2020, se recibió un promedio de 16.000 reportes de operaciones sospechosas de personas obligadas a reportar.

Registros negativos en departamentos de Colombia por lavado de activos

[pic 5]

Fuente: Superintendencia Financiera, Superintendencia de Sociedades y las superintendencias de Salud y de Economía Solidaria.

[1] Por la cual se expide el Código Penal

[2] Artículo del código penal que tipifica las modalidades de lavado de activos.

[3] Comisión Nacional Electoral.

[4] la Unidad de Investigación de Análisis Financiero

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