Fraude Banorte 2017

Fraude Banorte 2017

Regulación infringida

La Ley de Mercado de Valores establece que las Casas de Bolsa deben responder ante sus clientes de los actos realizados por sus conejeros, directivos, apoderados y empleados en el cumplimiento de sus funciones, sin perjuicio de las responsabilidades civiles o penales en que ellos incurran.

Problema

Personal ejecutivo de Banorte, encabezados por Orlando Salinas Salinas, defraudaron al menos a 30 clientes de la Casa de Bolsa de Banorte, por una cifra que ronda entre los 1,600 y 1,700 mdp. Esta situación llevaba ya 15 años atrás, de la fecha en que se dio la noticia. [pic 1]

Orlando Salinas Salinas se gano la confianza de los clientes, teniendo una relación con ellos por mas de 10 años, se encargaba de manejar sus cuentas y enviarles estados de cuenta.

Las personas que abrieron una cuenta con este promotor, en el periodo de 2003 a 2010, suman un monto de 500 millones de pesos.

Este promotor de Banorte elaboro un esquema donde expedía documentos idénticos a los de la institución bancaria, como contratos o estados de cuenta que realmente eran falsos. Inclusive, hubo cuentas que jamás se abrieron, mientras Orlando Salinas entregaba contratos y estados de cuenta falsos a sus inversionistas durante años.

Un día, uno de sus inversores le pidió hacer un retiro de 100 millones de pesos que se suponía tenia en su cuenta, a lo que Orlando le comento que le regresaría la documentación de su retiro. Pasaron las horas en las que el cliente no obtuvo respuesta y el ejecutivo abandono su trabajo y escapo de la ciudad.

Al ser aprendido por la justicia, mientras enfrentaba un proceso federal y uno estatal, un Juez de Control del Palacio de Justicia de Monterrey negó a la Fiscalía dictar prisión preventiva, por lo que Orlando vivió estos procesos en libertad.

Desenlace

La Comisión Nacional Bancaria y de Valores anuncio una multa de 5.4 millones de pesos contra Orlando Salinas, por haber defraudado a sus clientes por alrededor de 1,600 millones de pesos, además fue inhabilitado para operar como asesor financiero por cuatro años y seis meses.

A la fecha del 20 de octubre del 2017, el Banco Banorte regreso a un grupo de estos inversionistas la cantidad que se les defraudo, mientras que se negociaba con los otros dos grupos para llegar a un acuerdo.

Conclusión

Tomando en cuenta la gravedad del asunto, se le entrego la confianza a un ejecutivo de uno de los bancos mas importantes del país, con la finalidad de que ese dinero creciera o simplemente estuviera a salvo, cosa que no fue así.

Traiciono la confianza de 30 personas y defraudo por mas de 1,600 millones de pesos, y solo pago una “multa” de 5.4 millones además se le permitió operar en el 2021 nuevamente como asesor financiero. También logro vivir los procesos abiertos en total libertad, con sus cuentas congeladas.

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