UN ENFOQUE A LA PROBLEMÁTICA DEL LAVADO DE DINERO

PLANTEAMIENTO DEL PROBLEMA.        3

PREGUNTAS DE LA INVESTIGACIÓN.        3

OBJETIVOS.        4

OBJETIVO GENERAL:        4

OBJETIVO ESPECIFICO:        5

CAPÍTULO I.        5

1.        EL LAVADO DE ACTIVOS.        5

2.        OBJETIVO DEL LAVADO DE DINERO        6

CARACTERÍSTICAS.        6

3.        EL PROCESO DE INTEGRACIÓN DEL LAVADO DE DINERO.        8

SIMULACIÓN DE LICITUD        8

PENETRACIÓN DE LA ACTIVIDAD        8

LEGITIMACIÓN DEL PRODUCTO        9

4.        PROCESO INTEGRAL DEL LAVADO DE DINERO.        9

COLOCACIÓN.        9

TIPOS DE ACCIÓN        9

ESTRATIFICACIÓN.        9

INTEGRACIÓN.        10

5.        ORGANIZACIONES INTERNACIONALES ENCARGADOS DE PREVENIR EL LAVADO DE DINERO.        10

CAPITULO II        12

UN ENFOQUE AL LAVADO DE DINERO EN MÉXICO.        12

CONCLUSIONES.        16

BIBLIOGRAFÍA        18

PLANTEAMIENTO DEL PROBLEMA.

En los últimos años, la prevención y el combate al Lavado de Dinero (LD), han sido una de las principales prioridades de la comunidad internacional, en virtud de que estos ilícitos representan un gran riesgo para la paz y la seguridad internacionales (Financiamiento al Terrorismo “FT” y a la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva “PADM”), por sus efectos negativos en la integridad de las instituciones y la estabilidad de los sistemas financieros de los estados.

México se ha sumado a estos esfuerzos mundiales, al ser parte de los principales organismos multilaterales especializados en la materia, como el Grupo de Acción Financiera (GAFI). En ese sentido, nuestro país ha realizado importantes avances para fortalecer su régimen de prevención y combate al LD/FT, tales como: la penalización de estos delitos conforme a los más altos estándares internacionales; la creación y fortalecimiento de la Unidad de Inteligencia Financiera de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (UIF); la emisión de diversas disposiciones en materia de prevención al LD/FT aplicables a las entidades financieras y actividades vulnerables no financieras; el fortalecimiento de las autoridades reguladoras y supervisoras, entre otros.

No obstante, tales medidas legislativas e institucionales obligan a las organizaciones delictivas a buscar nuevos mecanismos y métodos que les permitan disponer de sus ganancias ilícitas. Ante este contexto, es necesario un reforzamiento de nuestro sistema de prevención y combate al LD/FT/PADM que esté en línea con la situación actual de nuestro país, a fin de hacer frente a estos flagelos.

PREGUNTAS DE LA INVESTIGACIÓN.

¿Qué es el lavado de dinero?

¿Cuál es el objetivo del lavado de dinero?

¿Cuál es el proceso de integración del lavado de dinero?

¿Cuál es el proceso integral del lavado de dinero?

¿Cuáles son las organizaciones internacionales encargados de prevenir el lavado de dinero?

OBJETIVOS.

OBJETIVO GENERAL:

Dar a conocer la problemática del Lavado de Dinero y los riesgos que genera para la paz y la seguridad nacional e internacional, siendo estos recursos utilizados para financiar al Terrorismo y a la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva, entre otros, así como crear efectos negativos en la integridad de las instituciones y la estabilidad de los sistemas financieros de los estados, así como la necesidad identificar los sectores vulnerables (automotriz, joyero, inmobiliario, asistencia privada, desarrollo de funciones notariales, etc.), para frenar desde el enfoque social dicho fenómeno.

Dicho lo anterior, es necesario adecuar la normativa para hacer frente a esta problemática y reformar; i) por un lado la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita y ampliar las actividades consideradas vulnerables a operaciones ilícitas, como el caso de fideicomisos para venta de autos, inmuebles y arte; y ii) reformar el quinto párrafo del Artículo 400 bis del Código Penal Federal que a la letra señala:

“En caso de conductas previstas en este Capítulo, en las que se utilicen servicios de instituciones que integran el sistema financiero, para proceder penalmente se requerirá la denuncia previa de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público.”

Para efecto de que la PGR, pueda proceder a investigar actividades inusuales derivadas de transacciones en el sistema financiero mexicano, sin que proceda una denuncia de previa de la Secretaria de Hacienda y Crédito Público (la Secretaria), toda vez que la Secretaria se ha visto rebasada en el ámbito de supervisión que tiene asignado, por la gran cantidad de instituciones encargadas de promover, gestionar o prestar servicios financieros en MEXICO.

OBJETIVO ESPECIFICO:

Dar a conocer el fenómeno del lavado de dinero, así como su objetivo, proceso de integración, proceso integral, así como las organizaciones internacionales encargados de prevenir el dicho fenómeno.

CAPÍTULO I.

1. EL LAVADO DE ACTIVOS.

El lavado de dinero es un negocio de gran magnitud, que genera la necesidad de encubrir el origen de los fondos, para lo cual se intenta el uso indebido de los servicios financieros, además, de otro tipo de transacciones con diversos activos.  Tales intentos reciben los nombres de: “lavado de dinero”, “lavado de activos”, blanqueo de activos” o “legitimación de capitales”.

El lavado de dinero, constituye una práctica que data de hace mucho tiempo, por cuanto los seres humanos han tenido la tendencia a esconder fondos de origen ilegal.  En su versión más reciente, es uno de los fenómenos ilícitos que pueden afectar el sistema financiero, en la medida en que éste puede ser utilizado para transferir, esconder o simplemente atesorar el producto de las actividades ilícitas ejecutadas por delincuentes aislados u organizados.

Por ello resulta necesario conocer en que consiste el lavado de dinero, que etapas comprende, cuales son las formas frecuentes de realizarlo  y como se puede reconocer operaciones que pueden estar encaminadas a concretarlo.

El lavado de activos forma parte de la constelación delictiva y corrupta que se identifica con ciertas formas de criminalidad, con una amplia variedad de tráficos y actos ilícitos (drogas, armas, joyas, evasión fiscal, defraudaciones, secuestro, extorsión, corrupción, asaltos bancarios): el lavado de dinero constituye esencialmente un instrumento al que recurren los tráficos ilícitos.  Con ello adquiere una naturaleza ilícita como parte de las redes nacionales e internacionales de viejas y nuevas criminalidades.  En todos estos aspectos y niveles el lavado de dinero desarrolla y usa una alta capacidad de corrupción de individuos, grupos, organizaciones e instituciones, tanto en los sectores privados como públicos.

 El lavado de activos es un negocio de gran magnitud, que genera la necesidad de encubrir el origen ilegal de los fondos, para lo cual se intenta el uso indebido de los servicios financieros, además, de otro tipo de transacciones con diversos activos.  Tales intentos reciben el nombre de: “lavado de dinero”,  “lavado de activos”, “blanqueo de activos” o “legitimación de capitales”.

En términos sencillos, el lavado de dinero consiste en el proceso de ocultamiento de fondos de fuente ilegal en moneda nacional o extranjera y los subsiguientes actos de simulación respecto de su origen, para hacerlos parecer como legítimos.

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