DEPARTAMENTO DE CRÉDITO ORGANIGRAMA ESTRUCTURAL
Enviado por Paitoramos • 9 de Febrero de 2016 • Ensayos • 538 Palabras (3 Páginas) • 233 Visitas
COOPERATIVA DE AHORRO Y CRÉDITO “ELSAGRARIO” LTDA.
DEPARTAMENTO DE CRÉDITO
ORGANIGRAMA ESTRUCTURAL
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(Propuesto por el Investigador)
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HOJA DE HALLAZGOS | |||||||
# | REFERENCIA P/T | CONDICIÓN | CRITERIO | CAUSA | EFECTO | CONCLUSIÓN | RECOMENDACIÓN |
1 | En el Departamento de Crédito no cuanta con una secretaria para efectúa constataciones físicas de expedientes y archivos, ni una vez por año | ART5. INSTRUCTIVO DE ARCHIVO GENERAL El personal custodio designado de cada archivo será responsable por su adecuado manejo y control del mismo ,el mismo que debería constatarse en su ubicación y condición al menos dos veces al año | La descoordinación y falta de Organización del personal del Departamento, para que se realice la verificación de los expedientes y archivos | Podría generarse la pérdida o extravío de los expedientes, generando malestar entre los clientes de la institución, puesto que al querer efectuar un trámite no se va a poder dar razón de sus archivos de crédito | No se realiza en el año ninguna Constatación física de los expedientes ya que no se conoce su ubicación exacta. | AL Director del Departamento de Crédito realizar constataciones físicas por lo menos dos veces al año y desarrollar un informe dejando constancia de la correcta ubicación y estado de los expedientes y archivos |
HOJA DE HALLAZGOS | |||||||
# | REFERENCIA P/T | CONDICIÓN | CRITERIO | CAUSA | EFECTO | CONCLUSIÓN | RECOMENDACIÓN |
3 | En el Departamento de Crédito no existe un área específica encargada de la Recuperación de Cartera | 401-01 SEPARACIÓN DE FUNCIONES Y ROTACIÓN DE LABORES La máxima autoridad y los directivos de la entidad tendrán cuidado al definir las funciones de sus colaboradores y de procurar la rotación de las tareas, de manera que exista independencia, separación de funciones incompatibles y reducción del riesgo de errores o acciones irregulares | Falta de Coordinación y Comunicación entre los altos mandos y el personal del Departamento de Crédito. | El personal del Departamento de Crédito tan solo se concentra en la colocación de créditos y no presta importancia de a la recuperación de cartera lo cual genera pérdidas en la entidad | En el Departamento de Crédito no existe un área específica encargada de la Recuperación de Cartera. | A la Gerencia crear un área específica de Recuperación de Créditos en el Departamento de Créditos de tal manera que exista un responsable que dedique sus esfuerzos a la recuperación de créditos |
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