Gestion del dienero en efectivo

Toda organización delictiva requiere ingresos para poder crecer, el Blanqueo de Capitales es una explicación de la adquisición de riquezas ilícitas, permitiendo que el dinero pueda volver a utilizarse para financiar mas actividades delictivas como la compra de estupefacientes, Blanqueo de Capitales, es el proceso por el cual se lava dinero proveniente de negocios ilícitos para hacer parecer que dicho efectivo proviene de actividades legales, tiene como objetivo generar ingresos.

GESTION DEL DIENERO EN EFECTIVO

Cuando se generan muchos ingresos, el dinero en efectivo llama mucho la atención y se corre el riesgo de que sea robado y no se puede trasportar fácilmente sin levantar sospechas, por esto se hace necesario invertir en un negocio legitimo que genere grandes cantidades de dinero para mezclar el dinero legitimo con el ilegitimo para que parezca que se obtuvo de forma legal.

FASES DEL BLANQUEO DE CAPITALES

1. COLOCACION: colocar grandes cantidades de dinero en efectivo en las entidades financieras con la compra de cheques, giros postales y después consignarlos con el fin de trasportarlos más fácilmente.

2. ENCUBRIMIENTO: realizar transacciones a diferentes bancos en el extranjero, o pagos de mercancías y servicios haciendo que parezcan legítimas, el objetivo es romper el vinculo original del lugar y forma en que se obtiene el efectivo.

3. INTEGRACION: trasferir los fondos al lugar de origen con el fin de que el delincuente pueda invertir libremente en inmuebles y demás lujos.

NEGOCIO INTERNACIONAL

El Blanqueo de Capitales busca países con fronteras débiles de importación y exportación, con ausencia de normativas financieras o monetarias, esta actividad influye en la sociedad ya que financia el terrorismo, compra de armas de fuego, influye en la política para evitar leyes que impidan las actividades delictivas.

FALENCIAS

1. Introducción de dinero en efectivo en el sistema financiero (Colocación)

2. Movimiento trasfronterizo del dinero en efectivo

3. Transferencia de fondos a distintas instituciones financieras (Encubrimiento)

4. Compra y uso de activos (Integración)

ENTIDADES FINANCIERAS

Las medidas que pueden emplear estas entidades para prevenir el blanqueo de capitales es conocer más a sus clientes, cumplir las leyes, colaboración con las autoridades, fortalecer las políticas, procedimientos y formación para los trabajadores.

INSTITUCIONES FINANCIERAS TRADICIONALES

Ofrecen una serie de servicios que permiten administrar grandes cantidades de dinero movimiento rápido de fondos, servicios de bancos en refugios financieros.

Las leyes bancarias varían de acuerdo a los regímenes de los países, algunos no conocen el Blanqueo de capitales como un delitos y otros son muy laxas o incoherentes.

INSTITUCIONES FINANCIERAS NO TRADICIONALES

Prestan servicios financieros similares a los prestados por los bancos entre estas

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