Introducción a la Legislación Financiera Mexicana

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Benemérita Universidad Autónoma De Puebla

Facultad de Economía

Licenciatura en Finanzas

Hernández Ramírez Asaf Tomas

201951153

Trabajo Final de Extraordinario

Legislación Financiera

Campos Rangel Guillermo

Periodo: Primavera 2021

Semestre: 4°

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Índice:

Introducción…………………………………...………………………….…………………3

Ley de Ahorro y Crédito Popular……………………………………………………………4

Ley de  la Comisión Nacional Bancaria y de Valores………………………………….…...6

Ley de Concursos Mercantiles y Ley de Fondos de Inversión………………………..…….7

Ley de Instituciones de Crédito………………………………………………………..……9

Ley de la Propiedad Industrial……………………………………………………………..11

Ley de Tesorería de la Federación y Ley de Moneda de los Estados Unidos Mexicanos…12

Ley de Protección al ahorro Bancario……………………………………………………...13

Ley de Protección de Datos Personales en Posesión de Particulares y Ley de Protección y Defensa al Usuario de Servicios Financieros……………………………………..….…….14

Ley de Sistemas de Pagos………………………………………………………….………15

Ley de Tratados Internacionales y Ley de Uniones de crédito……………...……………..16

Ley del Banco de México………………………………………………………………….17

 Ley del Mercado de Valores……………………………………………..………………..18

Ley Federal de Competencia Económica…………………………………………….…….19

Ley Federal de la Prevención de Operaciones Con Recursos de Procedencia Ilícita  y Ley General de Organizaciones y Actividades Auxiliares del Crédito………….……………...20

Ley General de Sociedades Mercantiles…………………………...………………………21

Ley General de Títulos y Operaciones de Crédito…………………………………………22

Ley Nacional de Extinción de Dominio……………………………………………………23

Ley FINTECH………………………………………………….…………….…………….24

Conclusión  y  Referencias Bibliográficas…………………………………………………25

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1. Introducción

En el presente trabajo se intentará realizar un análisis profundo de cada una de las leyes tratadas a lo largo del curso. Tomando en cuenta la importancia que tiene cada una de estas, sus utilidades, las ramas en donde pueden operar y sobre todo lo que yo como estudiante de Finanzas me llevo de cada una de estas leyes. Considero que este trabajo me será de gran utilidad como estudiante, no solo para retroalimentarme de los aprendizajes experimentados durante el curso,  sino también para obtener una visión más específica de aquella figura ideal que debe representar un financiero autentico, en donde se definan los mejores estándares, tácticas, estrategias y habilidades que dicho sujeto debe tener desarrollados. De esta manera podré obtener mucho más conocimiento del que disponía previamente y este mismo conocimiento me permitirá un desarrollo más contundente durante este largo y significativo trayecto de mi vida que es el estudio. Además de que este camino que estoy forjando me abrirá muchas puertas a futuro, no solo relacionadas al campo laboral o experimental, sino también al turístico,  al gubernativo, al bursátil-extrabursátil, al banquero y a todo aquel que tenga relación con el mundo de las finanzas. Si bien actualmente considero que mis últimos resultados académicos no fueron del todo satisfactorios, es una señal muy clara de que tengo que esforzarme más y lograr  ser una persona realmente disciplinada. Teniendo claro que solo a través de este ajuste necesario en mi vida es como podría conseguir mis anhelos mencionados anteriormente, lo que me daría como resultado tanto una gran estabilidad emocional como una enorme satisfacción. No obstante, tengo que tener siempre presente lo más indispensable y preciado de mi vida (familia y salud), por lo que si en algún transcurso de mi vida académica o profesional requiero atender uno de estos dos factores, lo hare sin pensármelo dos veces.

1. Ley de Ahorro y Crédito Popular

Fue sin duda una ley que me pareció realmente interesante, pues al tener gran relación con el ámbito financiero, además de integrar diversas ramas que deben de ser de conocimiento de todo financiero ejemplar, contiene muchas particularidades por lo que para lograr un análisis contundente de esta, se debe procurar tomar en cuenta toda aquella información que se presenta únicamente en esta ley. Se encarga de regular las principales actividades de las sociedades financieras populares (depósitos préstamos, títulos, créditos, seguros, etc.), así como de promover y facilitar al público dichas actividades (destacando de antemano que todo requerimiento no solo de esta ley sino de cualquier otra debe estar estrictamente por un órgano regulador o descentralizado, además de tras publicarse nuevos reglamentos, estos siempre deben ser publicados en el Diario oficial de la federación). Dichas sociedades están destinadas principalmente al público rural, lo cual no significa que la denominada clase alta no pueda operar en este mercado, sino que dicha clase al disponer de una tenencia mayor de capital, prefiere invertir en otras alternativas que resultan más beneficiosas y riesgosas, en lugar de ahorrar de forma segura, cuando el beneficio es poco más que neutralizar la devaluación. Por esto mismo la sociedad financiera en cuestión debe conformar un fondo de inversión en donde se destinaran una décima parte de sus ganancias, hasta superar un monto del 10% de su capital contable.

Ante cada una de las sociedades financieras populares y federaciones (agrupación o conjunto voluntario de estas) debe haber cierto liderazgo, es por ello que las figuras de consejero y suplente toman algunos de los cargos más altos en el consejo de administración, otros cargos son ocupados por el gerente general, y los directores (CEO y CFO). Es de destacar que también existe participación de terceros como es en el caso del interventor gerente, que es aquella persona tanto independiente de la sociedad como de la comisión, sin embargo tiene relación con los mismos y puede intervenir ante fallas o incertidumbres en el mercado. Así como también se resalta que estos individuos requieren cumplir con los principios éticos de honorabilidad, historial crediticio impecable y con múltiples conocimientos financieros, para operar de una manera efectiva en el cargo que están desempeñando, así como mantener su capital social exhibido con la final de conocer la procedencia del mismo.

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